授信/外匯考古題,第15屆國外匯兌業務-愛舉手

(A)收電銀行通知受益人時，應檢附該行之「外匯收支或交易申報書」 (B)「外匯收支或交易申報書」如填報不清而致遲延匯款時，概由受益人或解款銀行負責 (C)受益人經由其往來設帳銀行代收款項者，得以設帳銀行之「外匯收支或交易申報書」代替之，但解款銀行應將該申報書之名稱改為解款銀行名稱 (D)設帳銀行未附「跨行匯款申請書」者，解款銀行得以新台幣票據給付之。

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6. 受理電匯後，因故遭國外匯款退回時，何時可將款項退回申請人？

(A)可逕予退回 (B)待申請人自行來申請退匯 (C)待受款人通知不接受匯款 (D)確認匯款退回存匯行或存匯行未扣帳，再通知申請人辦理。

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7. 下列何者視為付款之委託？

(A)Credit and Advise (B)Duplicate Payment Instruction (C)Cable Confirmation (D)Advise of Check Issued。

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8. 有關非居住民個人匯款至大陸地區，下列敘述何者錯誤？

(A)限在台地區所得或未用完資金之匯款 (B)每筆結購不得逾十萬美元 (C)經銀行確認其為在台地區所得或未用完資金之相關文件且自外匯存款提出時，則每筆匯款可逾十萬美元 (D)一律不得承款。

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9. 匯出匯款MT103的57欄位帳號處註記有57D://SC609371表示該電文係匯往何處？

(A)澳洲 (B)紐西蘭 (C)德國 (D)英國。

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10. 匯出匯款電文以Telex辦理者，受委託之國外通匯行在解款前必須核驗：

(A)簽樣 (B)密押 (C)匯票委託書 (D)匯票及匯票委託書。

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11. 解款行（BKTWTWTP）收到來自HASEHKHH銀行之MT103匯入款電文，其中相關內容為：53a欄位為CITIUS33，57a欄位為ICBCTWTP007，試問匯款行將款項補償解款行於哪一個存匯行？

(A)HASEHKHH (B)CITIUS33 (C)ICBCTWTP007 (D)BKTWTWTP。

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12. 匯款行簽發之匯票以解款行為受款人，並附有分行帳號及受款人名稱，經解款行在匯票後面背書向付款行收妥款項後，通知受款人來行洽領款項，其屬下列何種匯兌業務？

(A)光票託收 (B)光票買入 (C)匯出匯款 (D)匯入匯款。

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13. SWIFT MT103之電文結尾出現下列何者字句時，應查明是否另有相同之電文，以避免重複付款？

(A)MAC (B)DLM (C)PDM (D)CHK。

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14. 有關判讀MT103匯入匯款電文欄位之應注意事項，下列敘述何者正確？

(A)32A欄位之日期不須理會，而以收電日為解款日 (B)50a欄位匯款人名稱須為銀行 (C)70欄位為給收電行之訊息 (D)71A欄位為必填欄位，須填列費用由何方負擔。

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15. 解款行接獲SWIFT MT103電文，其中71A欄位註記“OUR”時，應拍發下列何種電文向匯款行洽收匯入匯款手續費？

(A)MT110 (B)MT191 (C)MT202 (D)MT900。

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16. 下列何種結匯案件不屬於匯入匯款業務？

(A)外國人持旅行支票兌換台幣 (B)公司進口開狀兌換美金 (C)個人的匯入款存入外存 (D)光票託收款入帳存入外存。

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17. 匯入匯款受款人為同業之客戶，依銀行同業間加速解付國外匯入款作業要點規定，匯入匯款通知書之受款人簽章聯須經何者背書？

(A)解款銀行 (B)設帳銀行 (C)匯款銀行 (D)通知銀行。

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18. 匯入匯款電文MT103其中欄位為52a：MRITFIHH，53a：CITIUS33，54a：BKTRUS33，57a：ICBCTWTP，試問解款行補償款項入帳之存匯行為何？

(A)MRITFIHH (B)CITIUS33 (C)BKTRUS33 (D)ICBCTWTP。

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19. 國內銀行受託代售旅行支票，下列敘述何者正確？

(A)日後需負兌付票款之義務 (B)旅行支票購買人請求退匯時，其處理程序屬匯出匯款性質 (C)對於受託代售之空白旅行支票，銀行應以保管現金之方式納入管理 (D)庫存未出售之旅行支票有匯率波動之風險。

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20. 代售銀行洽旅行支票發行機構寄送備售旅行支票時，代售銀行之相關業務處理，下列敘述何者錯誤？

(A)旅行支票送達代售銀行時，應以「（借）受託代售旅行支票，（貸）代售旅行支票」列帳 (B)購買合約書通常為一式三聯，應旅行支票發行機構、代售銀行及購買人各執一聯 (C)應由有權簽章人員簽收後入庫管理 (D)應同時洽發行機構寄送購買合約書等用品。

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21. 銀行受理旅行支票掛失應有步驟，下列何者錯誤？

(A)核對申報人之身分 (B)請申報人填寫REFUND APPLICATION及親簽 (C)申請人REFUND APPLICATIONS上的親簽，需與購買合約書上的簽名相符 (D)REFUND APPLICATION應敘明所遺失支票已經由購買人副署。

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22. 在票據退票理由書上，如果註記的退票理由是INSUFFICIENT FUNDS，其中文意義是：

(A)存款戶已結清 (B)存款不足 (C)票據已止付 (D)金額大小寫不一致。

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23. 美加地區的國庫支票，政府為保有追索權，除破損與過期外，原則上以何種取款指示書代收？

(A)COLLECTION LETTER (B)CASH LETTER (C)CREDIT LETTER (D)CONFIRMING LETTER。

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24. 依美國統一商法UNIFORM COMMERCIAL CODE第四條規定託收銀行對於背書偽造負擔保責任，日後發現有偽造背書的情形，付款銀行有權自付款日起幾年內，隨時予以退票？

(A)六個月 (B)一年 (C)二年 (D)三年。

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25. 託收行對於受理後的票據無論買入或託收均應加蓋擔保背書章，連同取款指示書一併寄往國外代收行求償票款，萬一在郵寄途中遺失，應如何因應？

(A)由客戶自行負責損失 (B)可憑票據影本及銀行擔保書請求付款 (C)依我國票據法規定辦理掛失止付 (D)銀行依面額全數賠償。

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26. 某公司為儘速取得其國外客戶所償付紐約花旗銀行支票US$3,000之資金週轉，須向其往來銀行申請：

(A)光票託收 (B)光票買入 (C)匯入匯款 (D)出口押匯。

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27. 依中央銀行規定，外匯指定銀行辦理外匯存款業務時，下列敘述何者錯誤？

(A)得開立外匯支票存款帳戶 (B)得不受新台幣定期存款期限至少應在一個月以上之限制 (C)得開立結合定期性存款及選擇權或遠期契約之外匯組合式存款 (D)得受理指定到期日外匯定期存款。

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28. 非外匯指定銀行以外匯定存單為擔保品辦理新台幣授信，因故屆期未獲客戶清償，而需處分擔保品時，有關結匯額度之敘述，下列何者正確？

(A)無須計用額度 (B)一律計用非指定銀行額度 (C)一律計用客戶額度，且不得超過中央銀行規定每年之結匯額度 (D)先計用客戶額度，倘客戶額度用罄再計用非指定銀行額度。

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29. 客戶提領外匯存款2萬美元依匯率1USD:35NTD折合等值新台幣存入其台幣存款帳戶，下列敘述何者正確？

(A)銀行應掣發賣匯水單 (B)交易國別應為USA (C)匯款分類應為692外匯存款結售 (D)客戶應填寫「外匯收支或交易申報書（結購外匯專用）」。

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30. 外資因美國那斯達克指數下跌，連續拋售台灣持股並匯出國外，在其他條件不變的情況下，已對台幣產生貶值現象，此時進口商應採何種對策，以規避匯率風險？

(A)預購遠期外匯 (B)預售遠期外匯 (C)保留台幣存款 (D)以此理由要求開狀銀行拒付已開之信用狀。

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31. 有關遠期外匯，下列敘述何者錯誤？

(A)任選交割日之遠期外匯無到期日 (B)固定交割日遠期外匯只能在到期日交割 (C)中央銀行對於遠期外匯並無最長期限規定 (D)銀行承作遠期外匯不一定須徵提履約保證金。

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32. 依中央銀行規定，農漁會信用部、信用合作社辦理買賣外幣現鈔及旅行支票業務時，其外匯賣超部位限額為下列何者？

(A)十萬美元 (B)五十萬美元 (C)一百萬美元 (D)零。

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33. 指定銀行於受理個人辦理下列何項交易，已達應申報標準之結匯案件時，應先行輸入電腦查詢結匯人每年累積結匯金額？

(A)出口貨款 (B)進口貨款 (C)匯入薪資所得 (D)償付非居住民提供勞務支出。

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34. 依目前規定，國際金融卡持卡人每日在自動櫃員機提領外幣現鈔之上限為何？

(A)三千美元 (B)五千美元 (C)一萬美元 (D)等值新台幣五十萬元。

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35. 下列何種外匯收支或交易，申報義務人應經銀行業向中央銀行外匯局申請核准後始得辦理新台幣結匯？

(A)個人之出進口貨款 (B)經有關主管機關核准直接投資之匯款 (C)個人償付非居住民提供勞務之匯款 (D)非居住民每筆結匯金額超過10萬美元之匯款。

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36. 下列哪一種個人雖已年滿二十歲，仍不得享有每年五百萬美元之累積結匯金額？

(A)在我國境內居住，領有國民身分證之個人 (B)在我國境內居住，領有內政部入出境管理局核發之中華民國台灣地區居留證之華僑 (C)持有外國護照之非居住民 (D)持有各縣市警察局核發有效期限一年以上之外僑居留證之外僑。

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37. 指定銀行受理顧客多少美元以上或等值外幣之「新台幣與外幣間」遠期外匯交易，應利用「大額遠期外匯資料電腦連線作業系統」，將相關資料傳送央行外匯局？

(A)十萬美元以上或等值外幣 (B)二十萬美元以上或等值外幣 (C)五十萬美元以上或等值外幣 (D)一百萬美元以上或等值外幣。

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38. 有關公司、行號每年累積結匯金額之計算方式，下列敘述何者正確？

(A)每年結購與結售金額相抵後之淨額未超過5,000萬美元 (B)每年結購與結售金額相加後之金額未超過5,000萬美元 (C)每年結購與結售金額各累積未超過5,000萬美元 (D)每年結購與結售金額各累積未超過500萬美元。

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39. 指定銀行欲辦理以其他方式委託代為處理相關外匯後勤作業時，應檢附委外作業計畫書向央行申請，於送達央行之次日起幾天內，央行無不同意之表示者，可逕行辦理？

(A)10天 (B)15天 (C)30天 (D)45天。

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40. 匯款人持外交部駐外單位所核發之中華民國護照，但未領有國民身分證者，其申報書中申報義務人之國別欄應填列下列何者？

(A)發證地所在國及護照號碼，並加註發證單位 (B)中華民國 (C)本國OBU (D)無須填列。

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41. 依銀行業辦理外匯業務管理辦法之規定，指定銀行以國內自設外匯作業中心處理相關外匯後勤作業時，應於開辦後多久期限內檢附相關作業要點及作業流程向中央銀行報備？

(A)三日 (B)一週 (C)一個月 (D)二個月。

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42. 指定銀行於受理軍政機關結售所經收之外匯案件時，其金額達新台幣五十萬元以上時，應採取下列何項措施？

(A)在一百萬美元以下者，得憑軍政機關填妥之「外匯收支或交易申報書」逕行辦理 (B)逾一百萬美元時，應先轉請中央銀行外匯局審核 (C)逾一百萬美元時，應先轉請金管會審核 (D)無論金額大小，均應憑金管會核發之「結匯通知書」辦理結匯。

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43. 申請更改未達新台幣五十萬元之買（賣）匯水單者，須自銀行業掣發買（賣）匯水單之日起幾個營業日內辦理？

(A)1個營業日 (B)3個營業日 (C)5個營業日 (D)7個營業日。

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44. 指定銀行受理境外外國金融機構辦理結匯時，下列何者錯誤？

(A)結匯外匯時，應授權國內金融機構為申報義務人 (B)不得以匯入款辦理結售 (C)每筆結購金額不超過十萬美元者，得授權境內金融機構申報後逕行辦理結匯 (D)每筆結購金額不得超過等值新台幣五十萬元。

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45. 指定銀行受理持有居留證但證載有效期限不滿一年之個人申請結售外匯時，得逕行辦理之每筆最高限額為下列何者？

(A)未逾新台幣十萬元之等值外幣 (B)未逾新台幣五十萬元之等值外幣 (C)未逾十萬美元或等值外幣 (D)未逾五十萬美元或等值外幣。

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46. 下列哪種結匯案件可免填「外匯收支或交易申報書」？

(A)一百萬美元以下之軍政匯款 (B)每筆結匯金額未達新台幣五十萬元 (C)經主管機關核准之投資匯款 (D)外匯存款結售或結購外匯存外匯存款。

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47. 某國內公司自國內他行匯入外匯償還短期進口融資，若該融資於撥款時係逕匯往國外，並未填報進口交易，下列敘述何者正確？

(A)須填報匯入匯款，分類為693自國內他行轉入本行之外匯，並填報進口交易 (B)不須填報匯入匯款，僅須填報進口交易 (C)須填報匯入匯款，分類為693自國內他行轉入本行之外匯，不必填報進口交易 (D)匯入匯款及進口交易均不必填報。

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48. 下列何種臨櫃辦理之結匯案件應確認相關證明文件，但不必將證明文件影本檢送中央銀行外匯局？

(A)僑外股本投資款之匯入 (B)僑外股本投資股利或盈餘之匯出 (C)境外外國機構投資人投資國內證券匯出本金 (D)團體、個人每筆結匯金額達五十萬美元以上之匯款。

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49. 依「外幣收兌處設置及管理辦法」之規定，下列敘述何者正確？

(A)外幣收兌處之專設帳簿及會計報表至少保存十年 (B)外幣收兌處應於每季終了次月十日前，向臺灣銀行列報該季收兌金額 (C)外幣收兌處辦理外幣收兌業務，每筆收兌金額以新台幣一萬元為限 (D)外幣收兌處連續兩季收兌總額未達等值美金五千元者，臺灣銀行得予撤銷或廢止核准。

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50. 依「人民幣在臺幣地區管理及清算辦法」規定，金融機構辦理人民幣現鈔買賣業務，經許可後六個月內未開辦，中央銀行得按其情節廢止或撤銷許可。但有正當理由申請延期，經核准後得延長多久？並以幾次為限？

(A)三個月／一次 (B)三個月／二次 (C)六個月／一次 (D)六個月／二次。

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