內控考古題 第05期 銀行內部控制與內部稽核法規

5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,稽核單位對國內營業單位每年至少應辦理下列何種查核?

6. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關控制活動之敘述,下列何者正確?

9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關內部控制之目標,下列敘述何者錯誤?

14. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行營業、財務保管及資訊單位於下列何種情形時,該月份仍須辦理專案自行查核?

16. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,對銀行日常營運情形得提具查核意見之單位,下列何者錯誤?

18. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關銀行稽核單位及相關制度之敘述,下列何者錯誤?

19. 金融機構對自動櫃員機故障待修、定期保養期間,或遭天然災害、外力破壞,短期內無法正常運作時之處理方式,下列敘述何者錯誤?

20. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,金融機構作業委外處理如涉及客戶資訊者,下列敘述何者錯誤?

21. 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定,金融機構於管理面安全需求制定之作業管理規範,應包含下列何者?

23. 依「洗錢防制法」第八條授權規定事項,金融機構對疑似洗錢之交易,應向下列何者申報?

26. 有關「洗錢防制法」第八條授權規定事項,下列敘述何者錯誤?

27. 依據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,有效內部控制制度之資訊與溝通原則,下列敘述何者錯誤?

28. 依據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,董事會應負責事項,下列敘述何者正確?

29. 依據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,高階管理階層之職責,下列敘述何者錯誤?

32. 金融機構內部管理不當,導致金融弊端叢生,究其主因為何?

33. 下列何種情況需即時追蹤查明,並妥為運用例外管理報表,相互勾稽?

34. 金融機構辦理有價證券買賣業務之交割,下列敘述何者錯誤?

35. 為防止詐騙集團偽造有價證券以詐騙資金,金融機構應即全面檢討內部控制制度,下列何者非屬必要加強檢討之事項?

36. 客戶存款後未俟登完存摺即離開銀行,銀行在通知客戶領回前,其存摺應如何處理?

37. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,金融機構委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務,下列敘述何者錯誤?

39. 金融機構應加強自動櫃員機之安全維護管理,下列敘述何者錯誤?

40. 有關銀行作業委託他人處理,受委託機構執行業務時,下列敘述何者正確?

41. 下列何者屬「金融機構作業委託他人處理應注意事項」所規範之委外作業事項?

42. 陳小姐所持A銀行之信用卡消費帳單欲繳清金額為新臺幣25,000元,不適合以下列何種方式繳款?

44. 依財政部規定,為爭取破案契機,銀行對於警察機關因辦案需要,查詢客戶相關存放款資料,下列敘述何者正確?

45. 金融機構受理警察機關查詢客戶存放款資料,其來文除應表明係為偵辦刑事案件需要,註明案由外,並須經下列何種職級判行?

46. A客戶原已在某銀行甲分行開立存款帳戶,嗣又至該銀行乙分行申請開立存款帳戶,此時乙分行承辦員應如何處理?

47. 銀行對客戶存放款對帳單或交易確認單之寄送,下列敘述何者正確?

48. 有關金融機構連接網際網路電腦系統之資訊通訊安全,下列敘述何者正確?

49. 下列何者非屬信用卡收單業務之風險管理?