內控考古題 第08期 銀行內部控制與內部稽核法規

3. 下列敘述何者不符銀行法之規定?

4. 依「銀行業公司治理實務守則」規定,有關銀行監察人行使其監察權,下列敘述何者錯誤?

5. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,總稽核督導辦理內部稽核工作有下列何項情形時,主管機關得視情節之輕重,予以糾正、命其限期改善或命令銀行解除其總稽核職務?

7. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行之法令遵循自行評估作業,其頻率為何?

9. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關銀行內部稽核單位及相關制度,下列敘述何者錯誤?

11. 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,會計師辦理內部控制制度之查核,不需對下列何者表示意見?

13. 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,金融機構作業委外處理如涉及客戶資訊者,下列敘述何者錯誤?

14. 有關「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」訂立之目的,下列敘述何者正確?

16. 依「金融機構安全維護注意要點」規定,有關金融機構運鈔作業,下列何者不符規定?

17. 依洗錢防制法第七條授權規定事項規定,下列何者非屬金融機構對一定金額之通貨交易,可免辦理確認客戶身分、留存交易紀錄憑證及向指定之機構申報之規範對象?

18. 依洗錢防制法第七條授權規定事項規定,確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限,下列敘述何者錯誤?

20. 下列何者為「信用卡業務機構管理辦法」所規定之發卡業務?

21. 依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定,有關信用卡發卡機構之風險管理,下列敘述何者錯誤?

23. 有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定,下列敘述何者正確?

24. 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,下列何種授信金額可自總授信金額中扣除?

25. 有關銀行辦理衍生性金融商品業務之風險監控,下列敘述何者錯誤?

27. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員推介國內外證券商品(境外基金除外)需符合之條件,下列敘述何者錯誤?

29. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會及高階管理階層均應該負責之事項,下列敘述何者錯誤?

30. 有關強化銀行內部控制制度之措施,下列敘述何者錯誤?

31. 為避免類似美國世貿大樓倒塌,導致本國銀行海外分行行舍全毀,嚴重影響業務正常運作,金融機構應加強下列何項措施?

32. 依主管機關規定,各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應採取下列何項措施?

33. 有關金融機構辦理有價證券買賣交易之內部控制措施,下列敘述何者錯誤?

34. 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確?

36. 為防範歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領案件發生,銀行應加強之措施,下列敘述何者錯誤?

37. 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理,下列敘述何者正確?

38. 下列何者屬「金融機構作業委託他人處理應注意事項」所規範之委外作業事項?

39. 有關發卡機構委託便利商店業代收信用卡消費帳款作業,下列敘述何者錯誤?

41. 銀行將「代客開票(支票、匯票)作業相關事宜」委外處理,應注意風險控管,下列敘述何者錯誤?

42. 依主管機關規定,為確保金融機構對客戶交易資料之保密,下列敘述何者錯誤?

43. 有關金融機構對客戶交易資訊安全管制措施及維護資訊作業安全,下列敘述何者錯誤?

44. 有關銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司,其所提供之資料須符合主管機關之條件規定,下列敘述何者錯誤?

47. 為防範歹徒利用網路銀行交易盜領存款,金融機構應加強員工訓練,下列敘述何者錯誤?

48. 有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金之核給額度事項,下列敘述何者錯誤?

50. 依主管機關規定,金融機構辦理「特定金錢信託投資國外有價證券」業務所得投資之外國有價證券(境外基金除外),下列何者不包括之?