內控考古題,第20期銀行內部控制與內部稽核法規-愛舉手

(A)推介信託商品，必須通過信託業業務人員信託業務專業測驗並取得合格證明書。 (B)推介人身保險，必須通過投資型保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 (C)推介財產保險，必須通過財產保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 (D)同時推介多款商品時，宜由多位符合各該商品資格條件之理財業務人員共同銷售或推介之

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27. 下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券？

(A)國庫券 (B)基於商品交易而產生，且經受款人背書之本票。 (C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票 (D)基於勞務提供而產生，且經受款人背書之匯票

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28. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「有效銀行監理核心原則」，有關該原則之「先決條件」為何？

(A)監理單位有權核定銀行組織架構 (B)監理單位有權定期評估銀行整體營運策略及重要政策。 (C)監理單位應訂定明確的職責與目標，且須業務獨立與資源適足。 (D)監理單位有權獨立評估銀行辦理授信及投資業務之政策、作業慣例、程序及其後續追蹤管理情形

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29. 依主管機關函釋，銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業？

(A)一般自行查核 (B)出納或經理財務之事務。 (C)專案自行查核 (D)會同密封金庫備份鑰匙

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30. 為強化內部管理，有效杜絕弊端，有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？

(A)內部稽核工作是否能適時提供改進建議 (B)內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效。 (C)內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策。 (D)內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形

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31. 金融機構受理下列何種業務，不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站，查詢國民身分證請領紀錄？

(A)貸款業務 (B)申請信用卡業務 (C)匯款業務 (D)開立存款戶業務

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32. 金融機構受理存款開戶時，對於整批存戶由特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶，專做墊款開戶，以申請公司設立登記用之存款餘額證明時，應如何處理？

(A)應拒絕辦理 (B)交專人處理 (C)請示主管核可後開戶 (D)經電話確認本人後即可開戶

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33. 依「銀行稽核工作考核要點」規定，金融機構發生重大偶發事件，應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情形？

(A)當日 (B)二個營業日 (C)三個營業日 (D)一週內

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34. 金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？

(A)對借戶任職之公司行號，應向相關單位查證。 (B)對借戶提供之財力證明，應詳細審查其真偽，必要時向相關單位查證。 (C)嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來。 (D)金融機構如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對業務，得簡化徵信及授信程序

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35. 為加強金融機構安全維護，有關現金運送時應加強之設施與措施，下列何者正確？

(A)運鈔路線或時間應求固定 (B)加強運鈔車安全設施且運鈔路線或時間應求變化。 (C)運鈔車已依規定派員護送，可延用原路線以方便連繫。 (D)運鈔車已有安全設施，運鈔路線也經常變化，至於時間可固定以方便資金調度

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36. 對可能被盜錄之金融卡，金融機構應即採取何種措施，以避免客戶金融卡遭偽造盜領？

(A)通知客戶更換密碼 (B)通知客戶更換帳號。 (C)屬本行客戶者立即電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡。 (D)通知財金資訊公司強制停止該金融卡之提款、轉帳功能

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37. 為確保存戶權益，經客戶投訴存款餘額不符者，如經確認係屬金融卡偽造盜領案件，應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送財金資訊公司作交叉比對，並於受理投訴幾日內查證完竣，補足客戶被盜領款項後通報主管機關？

(A)二日 (B)三日 (C)四日 (D)五日

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38. 金融機構作業委外處理時，有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業，下列敘述何者正確？

(A)應表明為該金融機構人員 (B)不得以金融機構名義執行業務。 (C)營業處所張掛該金融機構名義之招牌。 (D)營業處所應張掛該金融機構名義之招牌，但人員不得自稱為該金融機構人員

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39. 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所列之「消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對」，係指下列何者？

(A)覆審作業 (B)核貸階段之對保作業。 (C)准駁作業 (D)申請階段填交資料之內容核對

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40. 有關銀行對客戶存放款對帳單或交易確認單之寄送，下列敘述何者正確？

(A)客戶一旦選擇以電子郵件方式，就不能申請變更以信函郵寄方式寄送。 (B)客戶一旦選擇以信函郵寄方式，就不能申請變更以電子郵件方式寄送。 (C)只要知道客戶之電子郵件帳號，不須客戶同意，得逕以電子郵件方式寄送。 (D)對帳單或交易確認單得以電子郵件方式寄送，且約定書中須載明客戶於電子郵件帳號變更時，須通知銀行

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41. 金融機構對於客戶資料之處理，下列何者應予改善？

(A)僅對重要客戶之資料特別予以保密 (B)客戶資料維護之內部管理機制已確保安全妥適。 (C)客戶資料保密安全機制之稽核已落實。 (D)委外作業者，確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護

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42. 警察機關因偵辦刑事案件需要，註明案由，向金融機構查詢有關客戶之存放款資料，下列敘述何者正確？

(A)金融機構應拒絕受理，以確保客戶資料之保密。 (B)須報主管機關核准，並正式備文，金融機構才可受理。 (C)原則上須經由警察局局長（副局長）或警察總隊總隊長（副總隊長）判行。 (D)僅須警察分局分局長來電，警察機關毋須正式備文，金融機構即可受理，以爭取時效

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43. 依主管機關規定，金融機構派員赴證券商辦理收付款項，其得辦理之業務項目，下列敘述何者正確？

(A)可辦理定期性存款 (B)所有分行可辦理之存款業務，皆可辦理。 (C)除授信業務外，其他業務皆可辦理。 (D)限於證券商客戶交易款項之收付，並以活期（儲蓄）存款方式辦理為限

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44. 依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？

(A)半個月 (B)一個月 (C)二個月 (D)三個月

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45. 一人有多個金融機構存款帳戶，其中一個經通報為警示帳戶，有關「警示帳戶」應處理事項規定，下列敘述何者錯誤？

(A)金融機構之分支單位得隨時至「信用資料庫」查詢所通報「警示帳戶」資料。 (B)金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後，應立即向金融聯合徵信中心通報。 (C)金融機構總行於擷取「警示帳戶」通報資料，經查證比對出本金融機構有「警示帳戶衍生之管制帳戶」者，應即予註記。 (D)「警示帳戶衍生之管制帳戶」如經各金融機構研判無詐騙之虞者，應報請主管機關解除限制