理財規劃考古題 第24屆 理財規劃實務

2. 有關財富管理之敘述,下列何者錯誤?

3. 理財規劃人員在引導客戶需求分析時應該掌握的 TOPS 原則,下列敘述何者錯誤?

4. 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議?

6. 家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考?

8. 有關提升淨值成長率之方式,下列敘述何者錯誤?

9. 下列何者為流量的概念?

11. 下列何者不是「緊急預備金」的用途?

12. 在家庭預算編製中,下列何者屬於資本支出預算?

13. 針對可承受投資風險的問卷評量,應包括的五個項目,下列敘述何者正確?

14. 一般生涯規劃中,最具有投資力的年齡層落在下列何者時期?

15. 決定最後投資工具選擇或投資組合配置的關鍵性因素,下列敘述何者正確?

18. 有關複利現值係數與複利終值數,下列敘述何者正確?

21. 某地發生火災,使得附近公司的廠房受到波及,這種風險稱為下列何者?

24. 有關子女教育金規劃的步驟,下列何者錯誤?

25. 在不考慮購屋支出的前提下,以全生涯現值觀念,應如何計算可負擔的子女養育數目,以作為家庭計畫的理性基礎?

29. 評估租屋及購屋決策時,最不需立即考慮之因素為下列何者?

30. 換屋時必須考慮自備款與房價,請問下列敘述何者正確?

32. 下列何者不是選擇一次領取退休金或退休年金的重要考量因素?

34. 有關國民年金之敘述,下列敘述何者錯誤?

37. 若全球股票基金過去15年平均年報酬率為8%,標準差為16%,最近一年漲幅達39%,對於定期定額投資者運用機率分佈的判斷,下列敘述何者正確?

38. 有關理財目標之敘述,下列何者錯誤?

39. 台塑股票目前價格60元,β值為0.8,預期一年後台塑股票價格為65元、配發股息4元,台灣股市有14%的報酬率,下列敘述何者正確?

40. 利用風險矩陣做個人資產配置,主要取決因素包括下列何者?

41. 有關現代投資組合理論之敘述,下列何者錯誤?

44. 有關我國繼承之規定,下列敘述何者正確?

45. 依我國所得稅法規定,以哪些人為被保人之保險費不可申報列舉扣除?

47. 理財顧問在結合理財規劃報告書及本業的商品時,下列原則何者錯誤?

48. 下列何種方法,係以遺族一生支出現值扣減已累積的生息淨值而得之應投保金額?