理財規劃考古題 第25屆 理財規劃實務

1. 就狹義的「理財規劃」與「財富管理」之異同而言,下列敘述何者錯誤?

2. 檢視客戶主要財務資料,下列敘述何者錯誤?

3. 「請問您目前最主要運用的投資工具為何?」是向準客戶詢問哪一方面的問題?

4. 下列哪一種保險會產生資產累積效果?

5. 有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤?

6. 年所得100萬元至200萬元之間的小康家庭,理財規劃人員所提供服務的重點為何?

11. 在家庭現金流量表中,下列何者屬於理財收入?

12. 儲備緊急預備金的形式,以下列何者為佳?

13. 先犧牲後享受的是屬於何種理財價值觀?

14. 有關生涯規劃高原期理財活動的敘述,下列何者正確?

15. 運用年金時,須注意其是否符合兩項要件,下列敘述何者正確?

16. 假設A股票平均報酬率5%,標準差20%,而B股票平均報酬率8%,標準差5%,在無風險利率3%下,下列敘述何者正確?

21. 有關子女教育金規劃的概念,下列何者錯誤?

23. 有關房貸之敘述,下列何者錯誤?

29. 活得太長以致生活費不足是退休所面臨的最大風險,所以愈保守的人應如何?

35. 下列何者投資工具較適合風險矩陣中,長資金運用期、低風險偏好者?

36. 5年以上20年以下的目標現金流量需求,不考慮個人投機性要求及特殊市場時機判斷下,應建議採用下列何組方法規劃?

37. 有關定期定額投資基金策略,下列敘述何者錯誤?

41. 有關綜合所得稅節稅規劃,下列敘述何者錯誤?

44. 我國贈與稅係採何種課稅主義?

45. 下列敘述何者錯誤?

46. 理財顧問將理財規劃報告書結合到現有產品時,下列敘述何者錯誤?