授信/外匯考古題第26屆國外匯兌業務

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1. 匯出匯款方式中，匯款行無須出具書面付款委託書（PAYMENT ORDER）給國外通匯行而可解款的為下列何者？　

(A)D/D　 (B)M/T　 (C)T/T　 (D)B/A。

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2. 有關銀行辦理外匯存款之處理重點，下列敘述何者錯誤？　

(A)存入來源得為外幣貸款及外幣票據　 (B)得辦理支票存款，但不得辦理綜合存款　 (C)得以外匯存款來辦理新臺幣放款之質押　 (D)存款利率由銀行自行訂定公告或與客戶議定。

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3. 匯出匯款透過澳洲BSB交換系統清算時，在SWIFT電文中應如何表示？　

(A)//AU123456　 (B)//BL12345678　 (C)//CH123456　 (D)//NZ123456。

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4. 依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定，有關承作自然人匯人民幣至大陸地區之匯款業務，下列敘述何者錯誤？　

(A)對象限領有中華民國國民身分證之個人　 (B)應透過人民幣清算行或代理行為之　 (C)匯款性質應屬經常項目　 (D)每人每日匯款之金額不得逾新臺幣八萬元。

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5. 匯出匯款使用之SWIFT電文格式，下列何者正確？　

(A)MT010　 (B)MT011　 (C)MT103　 (D)MT110。

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6. SWIFT MT103中之32A欄位為下列何者？　

(A)匯款申請人　 (B)受益顧客　 (C)設帳機構　 (D)生效日、幣別代碼、銀行間清算金額。

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7. 本國居民至銀行辦理十萬美元匯出匯款至北韓，下列敘述何者正確？　

(A)須經中央銀行核准後才得辦理　 (B)一律不得辦理　 (C)可透過美系銀行匯出　 (D)須經由非美系銀行匯出。

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8. 下列何者是匯往歐盟境內必要之項目？　

(A)FEDWIRE　 (B)CHIPS　 (C)IBAN　 (D)BSB。

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9. JP MORGAN CHASE NEW YORK之CHIPS ABA NO.0002於SWIFT電文中，應以下列何種形式表示？　

(A)/CP0002　 (B)//CP0002　 (C)/CH0002　 (D)//CH0002。

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10. MT103部份電文內容為53A:CITIUS33，57A:SCBLHKHH，71A:SHA，請問本筆匯款採何種方式？　

(A)Serial payment　 (B)Cover payment　 (C)Deferred Payment　 (D)Hold payment。

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11. 匯入匯款若結售金額達多少金額以上，應依「外匯收支或交易申報辦法」，向受款人徵取所需之申報書？　

(A)NT$1,000萬元　 (B)NT$500萬元　 (C)NT$100萬元　 (D)NT$50萬元。

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12. 匯入匯款方式如係以郵寄之書面付款委託書（PAYMENT ORDER），為下列何者？　

(A)電匯　 (B)信匯　 (C)票匯　 (D)光票。

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13. 依國際慣例，對於業已解款之匯入匯款，當接獲匯款行之退匯（REFUND）要求時，解款行應如何處理？　

(A)無論如何向受款人收回款項　 (B)儘速收回通知書及款項　 (C)獲得受款人同意後退款　 (D)逕行拒絕退匯。

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14. 匯入匯款受款人之名稱與帳號不符或錯誤時，應請受款人通知下列何者辦理更正手續？　

(A)匯款行　 (B)匯款人　 (C)存匯行　 (D)解款行。

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15. 依「銀行同業間加速解付國外匯入款作業要點」規定，跨行通匯申請書因內容不清或錯誤等情事導致解款延誤、無法匯款或誤匯等，概由受益人或下列何者負責？　

(A)解款銀行　 (B)存匯銀行　 (C)匯款銀行　 (D)設帳銀行。

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16. 下列何種匯款需拍發MT110至解款行？　

(A)電匯　 (B)信匯　 (C)票匯　 (D)電匯匯入匯款之退匯。

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17. 有關匯入匯款電匯之敘述，下列何者錯誤？　

(A)為無條件之付款委託　 (B)解款行與付款行得為不同之銀行　 (C)收到電文日即為解款日　 (D)電文結尾若有PDE或PDM字句時，應查詢並注意避免重複。

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18. 為避免信匯之付款委託書簽章偽造，解款行宜於何時掣發匯入匯款通知書？　

(A)核對簽章後　 (B)確認款項入帳後　 (C)收到通知後　 (D)以電話通知後。

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19. 旅支代售銀行受理購買人申報旅行支票掛失時，下列敘述何者錯誤？　

(A)申報人應出示購買合約書及身分證或護照　 (B)須填寫REFUND APPLICATION並簽名　 (C)掛失之退款得依申報人要求支付新臺幣、旅行支票或存入外匯存款　 (D)如購買人之購買合約書亦遺失時，可向代售銀行申請發給其留底聯之影本憑辦。

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20. 旅行支票售出後，銀行於營業終了結算時，應填妥哪一種表格送發行機構？　

(A)PURCHASE AGREEMENT　 (B)PAYMENT ORDER　 (C)REMITTANCE SUMMARY或DAILY SETTLEMENT FORM　 (D)REFUND APPLICATION。

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21. 有關旅行支票之使用規則，下列敘述何者正確？　

(A)DATE：一定要填寫　 (B)SIGNATURE：可以空白，遺失時皆會補償　 (C)COUNTERSIGN：購買時簽名　 (D)PAY TO THE ORDER OF：轉讓給他人時，可將受讓人名稱書寫於此。

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22. 國外票據有效期限若無特別記載，大部份為多久？　

(A)3個月　 (B)6個月　 (C)1年　 (D)3年。

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23. 美國為加強防杜國際洗錢，禁止下列何者在美國以外領土流通？　

(A)國庫支票　 (B)旅行支票　 (C)私人支票　 (D)郵政匯票（綠色）。

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24. 託收銀行寄給代收銀行之取款指示書以“CASH LETTER”方式製作，下列何者為其特點？　

(A)入帳速度較慢　 (B)對託收銀行而言風險較小　 (C)可全額入帳　 (D)已獲最終付款（FINAL PAYMENT）。

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25. 託收銀行接獲國外代收銀行之退票理由書上註記有“PAYMENT COUNTERMANDED BY THE DRAWER”，其所代表意義為何？　

(A)此票已停止支付　 (B)非我行付款　 (C)此戶已結清　 (D)存款不足。

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26. 有關買入光票之敘述，下列何者錯誤？　

(A)係銀行融資授信業務　 (B)買入銀行可先收取利息　 (C)旅行支票的買入須在櫃檯複簽　 (D)私人開發之支票不得買入。

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27. 客戶提領外匯存款2萬美元依匯率1USD:35NTD折合等值新臺幣存入其新臺幣存款帳戶，下列敘述何者正確？　

(A)銀行應掣發賣匯水單　 (B)交易國別應為USA　 (C)匯款分類應為692外匯存款結售　 (D)客戶應填寫「外匯收支或交易申報書（結購外匯專用）」。

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28. 有關外匯存款準備金之規定，下列敘述何者正確？　

(A)外匯存款應提存準備金之比率由金管會公告　 (B)得以新臺幣、美元或原幣提存　 (C)以美金提存者，美元以外其他幣別之外匯存款，依照計算期前月月底結帳匯率折算為美元後計算其法定準備額　 (D)指定銀行實際繳存之外匯存款準備金得隨時存取，但不予計息。

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29. 有關外匯存款代扣利息所得稅之單證及結匯性質，下列敘述何者錯誤？　

(A)居住民國別：本國；非居住民國別：依其護照所載國別　 (B)單證：買匯水單，以銀行名義　 (C)居住民性質：695未有資金移動（代扣利息所得稅）　 (D)非居住民性質：580政府移轉收入（代扣利息所得稅）。

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30. 經主管機關核准投資國內證券之外國專業投資機構，其匯入本金時，可否辦理下列交易？　

(A)換匯交易及遠期外匯交易均不可辦理　 (B)換匯交易及遠期外匯交易均可辦理　 (C)換匯交易可辦理，但遠期外匯交易不可辦理　 (D)換匯交易不可辦理，但遠期外匯交易可以辦理。

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31. 某進口廠商於未來將有一筆美元USANCE貸款到期，為規避新臺幣貶值，該進口廠商所採取之措施，下列何者錯誤？　

(A)預購美元遠期外匯　 (B)買入美元買權　 (C)買入美元賣權　 (D)買入美元NDF。

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32. 依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定，申報義務人擬與指定銀行簽約透過網際網路辦理結匯案件，應以下列何種方式向該銀行申請辦理？　

(A)以E-MAIL方式申請　 (B)以電話方式申請　 (C)以函寄書面資料方式申請　 (D)親赴銀行櫃檯申請。

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33. 非居住民自然人於辦理證券投資之結匯案件時，除中央銀行另有規定外，應如何辦理？　

(A)應委託非居住民法人辦理　 (B)應委託居住民法人辦理　 (C)應親自辦理　 (D)應委託境內律師或會計師辦理。

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34. 依「銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項」規定，下列何項申報書上之填報事項不得修改？　

(A)申報義務人之姓名　 (B)外匯收支或交易性質　 (C)匯款金額　 (D)申報義務人之統一編號。

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35. 下列何者結匯金額比照居住民辦理？　

(A)持外國護照者　 (B)持外僑居留證證載有效期限一年以上者　 (C)持中華民國臺灣地區入出境許可證但無居留身分之大陸地區人民　 (D)持中華民國臺灣地區入出境許可證但無居留身分之港澳地區居民。

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36. 外匯指定銀行及其分行欲辦理下列何種外匯業務，不須向中央銀行申請許可？　

(A)辦理外幣提款機業務時　 (B)辦理涉及外匯之電子化業務時　 (C)分行僅辦理外幣收兌業務時　 (D)於營業時間外辦理外匯業務時。

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37. 廠商結售收回對外投資款，如利用自由結匯額度辦理結售，則免附主管機關核准撤資文件，唯每筆金額達多少金額以上時，應查驗有關文件相符後再受理？　

(A)10萬美元　 (B)20萬美元　 (C)50萬美元　 (D)100萬美元。

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38. 顧客以美元兌換歐元，下列敘述何者正確？　

(A)顧客應填寫外匯收支或交易申報書，並誠實申報　 (B)銀行憑顧客填具之外匯收支或交易申報書，掣發兌換水單　 (C)顧客無須填寫外匯收支或交易申報書，銀行掣發之其他交易憑證視同申報書　 (D)顧客無須填寫外匯收支或交易申報書，銀行應掣發之結匯證實書視同申報書。

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39. 辦理對大陸地區之匯出款業務，下列匯款性質中何者不得受理？　

(A)個人捐贈親友之匯款　 (B)個人對大陸地區人民幣直接投資匯款　 (C)大陸地區人民合法繼承台灣地區人民遺產及其衍生孳息之匯款　 (D)定居大陸地區就養榮民就養給付之匯款。

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40. 依「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」規定，下列敘述何者錯誤？　

(A)大陸銀行分行應專撥最低營業資金新臺幣二億五千萬元　 (B)大陸銀行分行之淨值，不得低於主管機關規定最低專撥營業資金之三分之二　 (C)大陸銀行分行辦理收受自然人新臺幣存款業務，以每筆新臺幣一百萬元以上之新臺幣定期存款業務為限　 (D)大陸地區商業銀行或陸資銀行參股投資臺灣地區金融機構，其個別對單一臺灣地區金融機構之累計投資金額，不得超過該機構已發行有表決權股份總數或資本總額之百分之五。

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41. 依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定，承作自然人買賣人民幣業務，每人每日買賣現鈔及透過帳戶買賣之金額，均不得逾多少金額？　

(A)人民幣1萬元　 (B)人民幣2萬元　 (C)人民幣8萬元　 (D)人民幣10萬元。

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42. 指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯，承作項目有何限制？　

(A)僅限進出口交易　 (B)僅限股利、佣金及技術報酬金　 (C)僅限股本投資及證券投資　 (D)凡有實際外匯需求者皆可承作。

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43. 依「外匯收支或交易申報辦法」規定，申報義務人委託他人辦理新臺幣結匯申報時，應由何人就申報事項負其責任？　

(A)委託人　 (B)受託人　 (C)委託人與受託人　 (D)指定銀行。

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44. 有關外匯指定銀行承作自然人匯款至大陸地區所拍發客戶間電文（MT103）格式之欄位，下列何者錯誤？　

(A)第72欄：空白　 (B)第72欄：第一行輸入/TEADE/　 (C)第57欄：以OPTION A方式輸入，輸入收款行標準11碼的SWIFT BIG CODE　 (D)第57欄：以OPTION D方式輸入，第一行輸入「/CN」加上人民幣大額支付系統（CNAPS）之12位行號。

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45. 我國國際機場分行辦理旅客結購（售）外匯，每筆金額未逾若干之案件，得憑出示之出、入境證照逕行辦理？　

(A)5千美元　 (B)1萬美元　 (C)2萬美元　 (D)10萬美元。

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46. 指定銀行辦理對大陸地區之「個人接濟或捐贈親友」之匯款，下列敘述何者正確？　

(A)匯款人為公司或個人，收款人限定為個人　 (B)匯款人及收款人均為個人　 (C)匯款人及收款人為個人或公司均可　 (D)匯款人限定為個人，收款人個人或公司均可。

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47. 指定銀行於受理個人辦理下列何項已達應申報標準之結匯案件時，如未先行輸入電腦查詢結匯人之當年累積結匯金額，將會被中央銀行外匯局列為缺失？　

(A)出口貨款　 (B)進口貨款　 (C)償付非居住民提供勞務支出　 (D)對非居住民提供勞務收入。

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48. 居住民透過指定銀行投資海外基金時，其匯款性質應為下列何項？　

(A)210對外股本投資　 (B)262投資國外股權證券　 (C)265投資國外金融衍生商品　 (D)330國外信託資金。

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49. 客戶辦理外匯存款轉讓他人（在本行）時，須申報填列之匯款分類為下列何者？　

(A)692外匯存款結售　 (B)693由國內他行轉入之本行外匯　 (C)694外匯互相兌入　 (D)695未有資金流動之交易。

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50. 有關指定銀行處理外匯存款之敘述，下列何者正確？　

(A)不得承作未滿一個月之外匯定期存款　 (B)客戶可用外匯定期存單來辦理新臺幣或外幣放款之質押，亦可質借新臺幣或外幣　 (C)指定銀行不得接受任何外國公司開立外匯存款戶　 (D)應依幣別編制「外匯存款日報表」，於承作當日送交中央銀行外匯局。

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