內控考古題 第29期 內部控制與內部稽核

1. 銀行之風險管理架構,不包括下列何者? 

4. 為有效監督及控管金融機構之經營風險,各國金融主管機關多以下列哪四種原則,平衡建構金融稽核體系? 

5. 下列何者應對確保建立並維持適當有效之內部控制制度負有最終之責任? 

8. 有關辦理內部自行查核應注意事項,下列敘述何者錯誤? 

10. 銀行發現偽(變)造、仿造新臺幣券幣時,截留後應檢送下列何單位處理? 

11. 下列何者非屬出納經管的業務? 

12. 營業時間內櫃員之抽屜或現金箱不得留存下列何種物品? 

14. 銀行發行可轉讓定期存單應以新臺幣多少元為單位,並按其倍數發行? 

15. 有關新臺幣存款計息,下列敘述何者錯誤? 

17. 辦理存款相關業務,對下列哪一種情形應進一步追查原因? 

18. 辦理存款業務,下列敘述何者有缺失? 

20. 有關存款印鑑卡之內部控制,下列敘述何者錯誤? 

21. 銀行辦理票據貼現,下列敘述何者錯誤? 

22. 借據所載利息請求權之時效為多久? 

25. 銀行對借款人辦理一般營運週轉金貸款,必須明瞭事項下列何者正確? 

26. 金融機構逾期放款與催收款轉銷呆帳,應經下列何種層級決議通過? 

27. 發行商業本票保證期限,最長應在多久以內? 

28. 有關授信覆審之敘述,下列何者正確? 

31. 有關投資事項之敘述,下列何者正確? 

32. 商業銀行投資各種有價證券之餘額,除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單或中央銀行儲蓄券外,不得超過下列何者之百分之二十五? 

33. 下列何者非屬查核票券買賣成交單之範圍? 

34. 依主管機關規定,信託業如對信託財產不具有運用決定權,則下列何項行為屬於信託業禁止行為? 

35. 下列何者為信託業接受不動產為信託財產時應辦理之事項? 

36. 有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶,應依下列何種方式處理? 

38. 有關銀行辦理財富管理業務之敘述,下列何者錯誤? 

42. 有關票券商辦理簽證業務,下列敘述何者錯誤? 

43. 有關訪催客戶之要領,若遇客戶無人在家時,下列敘述何者錯誤? 

44. 銀行消費金融產品之策略與規劃,應從下列何者開始? 

45. 有關消費金融產品的特性,下列敘述何者錯誤? 

46. 銀行在辦理消費金融授信審核時,對於評估申貸者之償債能力,下列敘述何者錯誤? 

48. 有關消費金融業務信用卡授權風險控管,下列敘述何者正確? 

49. 為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性,下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施? 

51. 有關信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料,應依規定時間準時向下列何機構申報? 

52. 要做好消費者貸款之產品行銷,下列何者非屬有效的銷售管理策略? 

53. 有關消費金融業務,下列敘述何者錯誤? 

54. 消費金融業務經營成功的要素,下列何者錯誤? 

55. 下列何者非屬銀行辦理「消費者貸款」之業務範疇? 

57. 下列何者為銀行行銷消費金融商品常見之缺失? 

58. 下列何者非屬銀行對於消費金融產品申貸戶之信用紀錄查詢管道? 

59. 有關銀行為預防消費金融業務之偽冒詐騙及信用風險,下列措施何者錯誤? 

60. 銀行辦理消費金融業務之績效評估查核,下列何者有缺失? 

61. 信用卡風險管理人員發現非持卡人本人用卡之交易行為時,應採取下列何種措施? 

62. 在催收作業中,最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種? 

63. 有關消費金融的行銷通路策略中,下列何者屬於「直接銷售」的一種? 

68. 有關金融機構對逾期放款訪催時應注意之事項,下列敘述何者錯誤? 

69. 有關信用(現金)卡交易風險控管,下列敘述何者正確? 

70. 有關影響消費金融業務之因素,下列敘述何者錯誤? 

72. 有關消費金融業務中產品規劃之查核重點,下列敘述何者錯誤? 

73. 在信用卡之延滯放款中,屬延滯等級M1者,係指延滯多久期間? 

74. 有關消費金融業務中「信用風險」之查核重點,下列敘述何者錯誤? 

75. 資訊單位對程式變更之控管,下列敘述何者正確? 

76. 為查核操作人員有無執行非法之工作(JOB),以下列何種稽核軌跡最值得信賴? 

77. 有關銀行電腦作業之管理,下列敘述何者錯誤? 

78. 有關銀行從事衍生性金融商品之交易,下列敘述何者錯誤? 

79. 下列何者非屬衍生性金融商品?