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銀行考試考古題 107年 銀行法、洗錢防制法、金融機構防制洗錢辦法(彰化銀行)
銀行考試考古題
107年 銀行法、洗錢防制法、金融機構防制洗錢辦法(彰化銀行)
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1. 依銀行法之規定,銀行淨值占資產總額比率低於多少比例者,視為資本嚴重不足?
(A)百分之七
(B)百分之三
(C)百分之二
(D)百分之五。
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2. A銀行經營不善,近年來虧損日益嚴重,依銀行法之規定,A銀行之虧損逾資本多少比例時,其董事或監察人應即申報中央主管機關?
(A)四分之一
(B)三分之一
(C)二分之一
(D)三分之二。
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3. 依銀行法之規定,所謂「中期信用」是指銀行辦理授信,其期限超過幾年而在幾年以內者?
(A)超過一年而在五年以內
(B)超過二年而在七年以內
(C)超過二年而在五年以內
(D)超過一年而在七年以內。
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4. 依銀行法之規定,經營貨幣市場業務或信用卡業務之機構,應經下列何者之許可?
(A)中央銀行
(B)金融監督管理委員會
(C)經濟部
(D)財政部。
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5. 依銀行法之規定,銀行辦理現金卡之利率不得超過年利率多少比例?
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之十五
(D)百分之二十。
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6. 下列何者非銀行法所稱之銀行?
(A)輸出入銀行
(B)商業銀行
(C)中小企業銀行
(D)金融控股公司。
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7. 依銀行法之規定,非銀行所不得經營之業務除法律另有規定者外,不包括下列何者?
(A)收受存款
(B)受託經理信託資金
(C)辦理國內外匯兌業務
(D)辦理國內外保證業務。
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8. 依銀行法之規定,罰鍰經限期繳納而逾期不繳納者,自逾期之日起,每日加收滯納金多少比例;屆三十日仍不繳納者,移送強制執行,並得由主管機關勒令該銀行或分行停業?
(A)百分之一
(B)百分之三
(C)百分之五
(D)百分之七。
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9. 甲為A商業銀行之董事長,意圖為自己不法之利益,而為違背其職務之行為,致生損害於A銀行之財產,甲犯罪所得若達新臺幣一億元以上者,依銀行法之規定,應受下列何懲處?
(A)處七年以上有期徒刑,得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金
(B)處三年以上十年以下有期徒刑,得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金
(C)處一年以上有期徒刑,得併科新臺幣一千萬元以上一億元以下罰金
(D)處五年以下有期徒刑,得併科新臺幣一千萬元以下罰金。
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10. 甲為A商業銀行的董事,若甲擬與A銀行進行不動產交易,A銀行對該交易除須合於營業常規外,尚需經董事會多少比例以上董事之出席及出席董事多少比例以上之同意?
(A)三分之二;二分之一
(B)二分之一;二分之一
(C)三分之二;四分之三
(D)二分之一;三分之二。
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11. A商業銀行向主管機關申請投資一票券公司,依銀行法之規定,主管機關自申請書件送達之次日起幾日內,未表示反對者,視為已核准?
(A)十五日
(B)十日
(C)五日
(D)三十日。
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12. 依銀行法之規定,銀行對同一客戶逾期債權已轉銷呆帳者,累計轉銷呆帳金額超過新臺幣多少金額,或貸放後半年內發生逾期累計轉銷呆帳金額達新臺幣三千萬元以上,其轉銷呆帳資料,免予保守秘密?
(A)七千萬元
(B)五千萬元
(C)六千萬元
(D)一億元。
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13. 依銀行法之規定,銀行不得於規定利息外,以津貼、贈與或其他給與方法吸收存款,但對於下列何者依約定發給紅利則不在此限?
(A)發行金融債券
(B)辦理票據貼現
(C)信託資金
(D)辦理國內外匯兌。
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14. 依銀行法之規定,下列敘述何者正確?
(A)因自用住宅放款及消費性放款而徵取之保證人,其保證契約自成立之日起,有效期間不得逾十年
(B)同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五者,自持有之日起十五日內,應向主管機關申報
(C)銀行資本等級經列入嚴重不足者,主管機關應自列入之次日起六個月內派員接管
(D)銀行於完納一切稅捐後分派盈餘時,應先提百分之三十為法定盈餘公積。
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15. 依洗錢防制法規定,有關洗錢防制法訂定之宗旨,下列敘述何者錯誤?
(A)打擊犯罪
(B)維護消費者個資使免於外洩
(C)促進金流之透明
(D)強化國際合作。
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16. 洗錢防制法所稱金融機構,不包括下列何者?
(A)票券金融公司
(B)信用卡公司
(C)非辦理融資性租賃業務之租賃公司
(D)期貨商。
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17. 洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」,包括下列何者? A.銀樓業 B.從事不動產買賣交易之地政士及不動產經紀業 C.為客戶提供公司設立服務之律師 D.為客戶管理資產之會計師 E.提供公司經註冊之營業地址或通訊地址之公司服務提供業
(A)僅A
(B)僅AB
(C)僅ACE
(D)ABCDE。
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18. 金融機構進行確認客戶身分程序應以風險為基礎,並留存其所得資料,依規定該資料之保存年限原則上為何?
(A)自業務關係開始時起至少保存五年
(B)自業務關係終止時起至少保存五年
(C)如為臨時性交易者,應自交易日起至少保存三年
(D)如為臨時性交易者,應自交易終止時起至少保存兩年。
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19. 依洗錢防制法規定,金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,除法律另有規定外,應向下列何者申報?
(A)財政部
(B)金融監督管理委員會
(C)法務部調查局
(D)中央銀行。
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20. 依洗錢防制法規定,有關指定之非金融事業或人員應遵循之規範,下列何者錯誤?
(A)對現任及曾任國內外政府重要政治性職務之客戶或受益人應加強審查程序
(B)對於因執行業務而辦理之國內外交易,應留存必要交易紀錄
(C)規避或妨礙主管機關之定期查核者,處新臺幣五十萬元以上,五百萬元以下之罰鍰
(D)對於疑似洗錢之交易,雖交易未完成,亦應向主管機關申報。
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21. 依洗錢防制法規定,因犯罪所得財物或財產上利益,下列何者不屬之?
(A)因犯罪直接取得之財物
(B)因犯罪直接取得之財產上利益
(C)因犯罪取得之報酬
(D)第三人善意取得之犯罪取得之報酬所變得之物。
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22. 金融機構對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人,應以下列何者為基礎,執行加強客戶審查程序?
(A)職務
(B)影響力
(C)風險
(D)年齡。
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23. 依金融機構防制洗錢辦法,「一定金額」及「一定數量」依序係指下列何者?
(A)新臺幣三十萬元;三十張電子票證
(B)新臺幣五十萬元;三十張電子票證
(C)新臺幣五十萬元;五十張電子票證
(D)新臺幣五十萬元;一百張電子票證。
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24. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,除依規定免申報之情形外,應於交易完成後幾個營業日內以媒體向何者申報?
(A)五個營業日;金管會
(B)七個營業日;金管會
(C)五個營業日;調查局
(D)七個營業日;調查局。
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25. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構確認法人客戶身分時,其至少應取得之客戶身分資訊,下列敘述何者錯誤?
(A)客戶或信託之名稱、法律形式及存在證明
(B)規範及約束客戶或信託之章程或類似之權力文件
(C)在客戶中擔任法令遵循人員者之姓名
(D)客戶註冊登記之辦公室地址,及其主要之營業處所地址。
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26. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料建立業務關係後,再完成確認客戶身分措施之情形,下列敘述何者錯誤?
(A)洗錢及資恐風險受到有效管理
(B)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
(D)客戶同意出具切結書,對所造成的損失負賠償責任。
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27. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構確認客戶身分作業應自行辦理,若依法令得依賴第三方之金融機構辦理時,其應符合之規定,下列敘述何者錯誤?
(A)應能立即取得確認客戶身分所需資訊
(B)應採取符合金融機構本身需求之措施,確保所依賴之第三方將依金融機構之要求,毫不延遲提供確認客戶身分所需之客戶身分資料或其他相關文件影本
(C)確認所依賴之第三方受到規範、監督或監控,並有適當措施遵循確認客戶身分及紀錄保存之相關規範
(D)確認所依賴之第三方之所在地,其防制洗錢及打擊資恐規範與金管會所定之標準一致。
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28. 金融機構確認客戶身分時,如符合一定情形,應予以婉拒建立業務關係或交易,請問下列何者不屬之?
(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件
(B)疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶
(C)提供文件資料可疑、模糊不清,不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證
(D)客戶為政治人物。
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29. 金融機構自發現疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內,應簽報何人核定後,立即向調查局申報?
(A)總經理
(B)專責主管
(C)總稽核
(D)董事長。
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30. 下列何者不屬於得免向調查局申報之通貨交易?
(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(B)金融機構間之交易及資金調度
(C)公益彩券經銷商申購彩券款項
(D)代收信用卡消費帳款之交易。
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