銀行考試考古題 107年 銀行法、洗錢防制法、金融機構防制洗錢辦法(彰化銀行)

1. 依銀行法之規定,銀行淨值占資產總額比率低於多少比例者,視為資本嚴重不足? 

3. 依銀行法之規定,所謂「中期信用」是指銀行辦理授信,其期限超過幾年而在幾年以內者? 

4. 依銀行法之規定,經營貨幣市場業務或信用卡業務之機構,應經下列何者之許可? 

5. 依銀行法之規定,銀行辦理現金卡之利率不得超過年利率多少比例? 

6. 下列何者非銀行法所稱之銀行? 

7. 依銀行法之規定,非銀行所不得經營之業務除法律另有規定者外,不包括下列何者? 

9. 甲為A商業銀行之董事長,意圖為自己不法之利益,而為違背其職務之行為,致生損害於A銀行之財產,甲犯罪所得若達新臺幣一億元以上者,依銀行法之規定,應受下列何懲處? 

14. 依銀行法之規定,下列敘述何者正確? 

15. 依洗錢防制法規定,有關洗錢防制法訂定之宗旨,下列敘述何者錯誤? 

16. 洗錢防制法所稱金融機構,不包括下列何者? 

18. 金融機構進行確認客戶身分程序應以風險為基礎,並留存其所得資料,依規定該資料之保存年限原則上為何? 

20. 依洗錢防制法規定,有關指定之非金融事業或人員應遵循之規範,下列何者錯誤? 

21. 依洗錢防制法規定,因犯罪所得財物或財產上利益,下列何者不屬之? 

23. 依金融機構防制洗錢辦法,「一定金額」及「一定數量」依序係指下列何者? 

24. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,除依規定免申報之情形外,應於交易完成後幾個營業日內以媒體向何者申報? 

25. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構確認法人客戶身分時,其至少應取得之客戶身分資訊,下列敘述何者錯誤? 

26. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料建立業務關係後,再完成確認客戶身分措施之情形,下列敘述何者錯誤? 

27. 依金融機構防制洗錢辦法,金融機構確認客戶身分作業應自行辦理,若依法令得依賴第三方之金融機構辦理時,其應符合之規定,下列敘述何者錯誤? 

28. 金融機構確認客戶身分時,如符合一定情形,應予以婉拒建立業務關係或交易,請問下列何者不屬之? 

30. 下列何者不屬於得免向調查局申報之通貨交易?