理財規劃考古題,第35屆理財工具-愛舉手

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1. 有關成立金融控股公司的優點，下列敘述何者錯誤？　

(A)客戶資源的共享　 (B)作業平台的整合　 (C)一次購足的服務　 (D)營運風險的分散

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2. 有關委託購買證(A/P)之敘述，下列何者錯誤？　

(A)A/P的匯票是以進口商為付款人　 (B)進口商申請開立A/P所繳交之保證金一般較L/C為高　 (C)A/P受益人可持票向任何銀行請求讓購　 (D)乃進口地銀行應進口商申請，開發給它在出口地的通匯銀行的授權書

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3. 投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委任人？　

(A)每日　 (B)每週　 (C)每月　 (D)每季

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4. 有關信用卡之使用，下列敘述何者錯誤？　

(A)信用卡的循環信用與預借現金可提供信用額度內臨時應急之用　 (B)信用卡的循環信用利率多在12~15%之間，已使用者可借低利貸款來減輕負擔　 (C)已使用循環信用者，得申請信用卡代償來減輕負擔　 (D)信用卡之循環利息若以持卡人繳款截止日為利息起算日，對持卡人最不利

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5. 甲君以信用卡消費4萬元（最低繳款金額1,000元），至繳款日只繳1萬元，若其銀行以墊款日為循環利息起算日，則甲君在銀行墊款日至下一繳款日間，其繳交之利息是以多少消費金額計算？　

(A)4萬元　 (B)3.9萬元　 (C)3萬元　 (D)不須負擔任何利息

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6. 假設張三與證券商承作政府公債附買回交易一筆，金額1,000萬元，承作天數自4月20日起至5月10日止，年利率為2%，則到期時該筆交易可產生多少利息收入？（不考慮稅負，取最接近值）　

(A)10,958元　 (B)10,411元　 (C)11,507元　 (D)11,123元

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7. 甲公司於某年1月5日發行30天期商業本票1,000萬元，承銷利率為6.5%，保證費率0.75%，承銷費率0.25%，簽證費率0.03%，請問其發行成本多少元？（取最接近值）　

(A)185,666元　 (B)61,884元　 (C)185,656元　 (D)61,874元

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8. 債券現值的評價基礎上，可由其未來所提供的預期現金流量計算得知，然而下列何者為現值計價中最主觀的數據？　

(A)各期債券的票息利息　 (B)殖利率　 (C)到期本金　 (D)票面利率

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9. 王先生購買200萬元為期3個月之保本型商品，保本率為95%，則到期時王先生最少可領回多少金額？　

(A)190萬元　 (B)195萬元　 (C)200萬元　 (D)210萬元

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10. 假設甲公司以殖利率3%於市場購入金額500萬元、票面利率2.4%之中央公債，並與乙證券商承作附賣回交易，雙方議定利率為2.6%，承作天期20天，則其套利空間為若干？（不考慮稅負，取最接近值）　

(A)0.8%　 (B)0.6%　 (C)0.4%　 (D)0.2%

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11. 目前政府公債最長發行期限為何？　

(A)15年期　 (B)20年期　 (C)25年期　 (D)30年期

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12. 某投資人持有甲公司之可轉換公司債500萬元，持有成本500萬元，其轉換價格為40元，若該投資人執行轉換後於市場以每股48元出售，則可獲利多少元？（不考慮交易手續費及稅負）　

(A)40萬元　 (B)60萬元　 (C)80萬元　 (D)100萬元

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13. 有關借券交易與融券交易之敘述，下列何者錯誤？　

(A)借券交易之借入股票可委託證券商賣出以因應投機套利及避險需要　 (B)借券交易之借入股票可用於返還借券或融券賣出之現券償還　 (C)融券交易除須向證券金融授信機構借入股票外，尚須委託證券商賣出該股票　 (D)融券交易之借入與賣出證券須同時進行，故借券交易等於融券賣出

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14. 張襄理於107年7月1日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額100萬元，105年7月1日發行，發行期間為5年期，每年付息一次，發行當時的票面利率為2.8%；張襄理買入利率為3.5%，則其買入價格為多少？（取最接近值）　

(A)980,389元　 (B)981,726元　 (C)982,548元　 (D)983,897元

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15. 下列何項非屬財務比率分析？　

(A)相對強弱指數(RSI)　 (B)獲利比率　 (C)成長比率　 (D)活動比率

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16. 下列何種技術指標為股票交易之賣出訊號？　

(A)6日RSI指標低於20　 (B)9日威廉指標低於20　 (C)乖離率在-12%至-15%之間　 (D)形成黃金交叉

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17. 就技術分析而言，下列何項指標代表買進訊號？　

(A)隨機指標（KD值）在20以下，且K值大於D值時　 (B)相對強弱指標(RSI)值高於80時　 (C)乖離率(Bias)達12%至15%時　 (D)威廉指標值低於20時

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18. 非科技類之一般公開發行公司欲申請上市，其資本額須達新臺幣幾億元以上？　

(A)3億　 (B)4億　 (C)5億　 (D)6億

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19. 葛蘭碧八大法則係利用下列何者為工具，以判斷交易訊號之重要法則？　

(A)移動平均線(MA)　 (B)K線　 (C)相對強弱指標(RSI)　 (D)波浪理論

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20. 甲公司現金股利每年固定為5元，投資人所要求的報酬率為15%，則其股價應為何？　

(A)30元　 (B)31.4元　 (C)33.3元　 (D)35元

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21. 投資人以30元委託證券商賣出台積電20,000股，手續費為千分之1.425，則其賣出該等股票後應收價金為何？（需考慮證券交易稅）　

(A)597,345元　 (B)600,000元　 (C)598,250元　 (D)599,145元

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22. 依相關規定，證券投資信託公司須將其基金資產委由下列何者保管？　

(A)基金經理公司　 (B)證券商　 (C)保管機構　 (D)存保公司

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23. ETF的交易稅為下列何者？　

(A)千分之一　 (B)千分之二　 (C)千分之三　 (D)千分之五

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24. 下列何者非屬投資共同基金的一般風險？　

(A)法律風險　 (B)匯兌風險　 (C)市場風險　 (D)產品風險

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25. 英國制度體系的國家所發行之共同基金，稱為下列何者？　

(A)共同信託基金　 (B)單位信託　 (C)創投基金　 (D)證券投資基金

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26. A公司今年度每股現金股利5元，且股利成長率為2.5%，國庫券利率為3%，股市預期報酬率為13%，A公司股票之β係數為1.2，依現金股利折現模式計算，A公司股票之每股價格應為何？（取最接近值）　

(A)65元　 (B)48元　 (C)32.5元　 (D)26元

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27. 下列何者是投資共同基金的特性？　

(A)專業投資機構的管理和運用　 (B)高風險高報酬　 (C)投資難度極高但變現性佳　 (D)不具節稅功能

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28. 共同基金的資產受到法令及下列何者的監督和保障？　

(A)信託公會　 (B)證券主管機關　 (C)中央銀行　 (D)投信投顧公會

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29. 如需將持有之國內指數股票型基金(ETF)變現，下列敘述何者正確？　

(A)僅得在證券商處交易賣出　 (B)僅得向基金經理人要求贖回　 (C)得私下轉讓買賣過戶　 (D)價格同樣受正負10%之限制

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30. 李先生有1,500單位的A基金，申購時淨值為12元，贖回時淨值為15元，請問李先生淨賺多少元？　

(A)6,000元　 (B)5,000元　 (C)4,500元　 (D)3,000元

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31. 下列何者為衍生性金融商品？　

(A)股票　 (B)公債　 (C)共同基金之受益憑證　 (D)利率交換

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32. 某人持有股票想獲利了結，又擔心股票會繼續上漲，則可採用下列何種策略？　

(A)賣掉股票　 (B)賣掉股票，同時買入賣權　 (C)賣掉股票，同時賣出買權　 (D)賣掉股票，同時買入買權

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33. 有關台灣期貨交易所「股票選擇權契約規格」，下列敘述何者正確？　

(A)各契約的最後交易日為各該契約交割月份第三個星期三　 (B)履約方式為美式　 (C)履約價格間距僅有1元與5元兩種　 (D)交易時間為營業日上午9：00至下午1：45

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34. 下列哪一種衍生性金融商品交易之進行毋須繳交保證金？　

(A)買期貨　 (B)賣買權　 (C)賣期貨　 (D)買賣權

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35. 下列敘述何者正確？　

(A)歐式選擇權沒有買權　 (B)美式選擇權沒有買權　 (C)歐式選擇權在到期日之前不能執行　 (D)歐式選擇權沒有到期日

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36. 下列何者非屬金融期貨商品？　

(A)黃金期貨　 (B)利率期貨　 (C)外匯期貨　 (D)股價指數期貨

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37. 履約價格上升對買權(call)價格有何影響？　

(A)買權價格上升　 (B)買權價格下降　 (C)沒有影響　 (D)可能上升也可能下降

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38. 台指期貨原始保證金為90,000元，維持保證金為70,000元，投資者存入90,000元買進一口台指期貨價位為4,300。下列哪一個價位，投資者須補繳保證金？（契約值=200×指數）　

(A)4,195　 (B)4,215　 (C)4,395　 (D)4,405

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39. 下列指標何者能真實反映過去經濟情況？　

(A)領先指標　 (B)同時指標　 (C)技術面指標　 (D)落後指標

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40. 國民生產毛額(GNP)、國民生產淨額(NNP)與國民所得(NI)三者間之關係，下列何者正確？　

(A)GNP＝NI＋企業間接稅＋折舊　 (B)NNP＝GNP－國外要素所得淨額　 (C)NI＝GNP－企業間接稅＋移轉性支出　 (D)NNP＝GNP＋折舊

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41. 「國民總所得＝工資＋地租＋利息＋利潤」此一等式是根據下列何種觀點來衡量國民所得？　

(A)產品面　 (B)要素所得面　 (C)支出面　 (D)附加價值面

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42. 央行所採行之貨幣政策工具中，下列何者對提高貨幣供給額的效果最大？　

(A)調整存款準備率　 (B)調整重貼現率　 (C)公開市場操作　 (D)外匯市場操作

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43. 有關行政院經建會（現整併為國發會）編製的景氣動向指標及對策信號，下列敘述何者錯誤？　

(A)實質貨幣總計數、股價指數均屬構成景氣領先指標之項目　 (B)工業生產指數、實質製造業銷售值均屬構成景氣同時指標之項目　 (C)若景氣對策信號亮出「綠燈」，表示當前景氣穩定　 (D)景氣對策信號「藍燈」之綜合判斷分數為17至22分

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44. 老張是收入不高的泥水匠，經常需要在高樓工地工作，又是家庭主要經濟來源，他應選擇下列何種商品，以確保萬一發生意外傷害時之家庭經濟保障？　

(A)傷害保險　 (B)年金保險　 (C)養老保險　 (D)健康保險

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45. 到職新人必須尋覓保證人，請問投保下列何種保險，得替代傳統以自然人為保證人？　

(A)人壽保險　 (B)意外保險　 (C)傷害保險　 (D)保證保險

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46. 財產保險係屬損害填補型的保險，於理財上之運用乃以填補實際損失為主要目的，它與下列何類險種相似？　

(A)終身壽險　 (B)年金保險　 (C)住院醫療費用保險　 (D)投資型保險

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47. 一般失能之定義可以歸為： A.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事任何具有收益性的工作 B.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事原有之工作 C.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事適合其教育、訓練及經驗之任何工作。而長期失能保險的承保範圍常以事故發生日起分段計算，下列何項才是符合給付之條件？　

(A)事故發生日起2年內以A項之定義，2年後以B項為定義　 (B)事故發生日起2年內以B項之定義，2年後以C項為定義　 (C)事故發生日起2年內以A項之定義，2年後以C項為定義　 (D)事故發生日起2年內以C項之定義，2年後以B項為定義

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48. 有關遺囑信託之敘述，下列何者正確？　

(A)預立遺囑對於財產規劃與分配並無幫助　 (B)遺囑信託能協助解決遺產管理和遺囑執行之問題　 (C)與受託人簽訂信託契約時將遺囑附註於後即為遺囑信託　 (D)若成立遺囑信託，委託人死亡後遺產可免納遺產稅

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49. 信託資金集合管理運用帳戶的資產保管機構為下列何者？　

(A)信託業者（受託人）　 (B)證券商　 (C)台灣證交所　 (D)委託人

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