理財規劃考古題 第35屆 理財規劃實務

1. 有關定時定額選擇投資標的之敘述,下列何者正確?  

2. 當買進股票後,股價下跌,經過審慎的投資判斷,決定向下攤平時,您的最佳資金來源為何?  

4. 有關儲蓄組合之敘述,下列何者錯誤?  

6. 下列何者投資工具較適合風險矩陣中,長資金運用期、低風險偏好者?  

8. 下列何種理財活動較適合運用於基本投資組合型態中的「投資組合」?  

11. 有關資產配置三部曲的敘述,下列何者錯誤?  

14. 下列投資工具中,何者之投資風險最低?  

16. 下列哪一種保險會產生資產累積效果?  

17. 有關家庭財務比率之分析,下列敘述何者錯誤?  

19. 有關零息債券的目前價值之計算公式,下列敘述何者正確?  

20. 運用年金時,須注意其是否符合兩項要件,下列敘述何者正確?  

22. 每年投資7.2萬元,若20年期間的年投資報酬率均為5%,屆時可累積的金額為多少?  

24. 目前自用住宅房貸利息扣除額為30萬元,假設甲從原貸款200萬元增貸為300萬元,請問其申報自用住宅房貸利息扣除額為若干?  

27. 一般而言,養兒育女有兩大開銷高峰,除學前階段外,係指下列何者?  

28. 下列何種狀況下可以領到勞退舊制的勞工退休金?  

30. 確定提撥制其投資風險由下列何者承擔?  

35. 下列敘述何者正確?  

36. 在下列攤還方式下,何者可採年金方式計算?  

41. 有關土地增值稅之敘述,下列何者正確?  

45. 以淨收入彌補法(應有壽險保額=未來收入折現值-個人未來支出折現值)估算應有保額需求,下列敘述何者正確?  

46. 居住國內之中華民國國民,哪一種規劃可以降低遺產稅負擔?  

47. 遺產及贈與稅法第16條有關「不計入遺產總額」之項目,下列何者正確?  

48. 有關計算贈與稅之資產價值,下列敘述何者錯誤?  

49. 下列敘述何者正確?  

50. 就遺贈稅法對於「視為遺產」之規定,下列敘述何者錯誤?