銀行考試考古題 108年 銀行法、洗錢防制相關法令(第一銀行)

1. 下列何者非屬銀行法所稱之授信? 

3. 有關銀行法,對於自用住宅之敘述,下列何者錯誤? 

5. A銀行辦理消費者貸款及對政府貸款以外之授信,下列何者非屬銀行法規定應徵提十足擔保者? 

6. 有關銀行法制定的目的,下列敘述何者錯誤? 

7. 甲為B銀行之法務執行人員,負責辦理催收業務,乙為甲之父親。若乙欲向B銀行借款新臺幣500萬元時,依銀行法之授信規範,下列敘述何者正確? 

8. 依銀行法規定,下列何者非屬「同一關係人」之範圍? 

12. 依銀行法規定,商業銀行投資於每一非金融相關事業之股份總額上限為何? 

13. 銀行因業務或財務狀況顯著惡化,不能支付其債務或有損及存款人利益之虞時,下列何者非銀行法規定中央主管機關可採取之處置? 

14. 下列何者非屬銀行法所稱之銀行? 

15. 銀行辦理放款提供保證時,在一定條件下,得免辦或緩辦不動產或動產抵押權登記或質物之移轉占有,學理上稱為「反面承諾」。關於「反面承諾」之敘述,下列何者正確? 

16. 下列何者為洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員? 

17. 依洗錢防制法規定,銀行進行確認客戶身分程序,應以下列何者為基礎? 

19. 依洗錢防制法規定,銀行對於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者辦理申報? 

22. 依金融機構防制洗錢辦法規定,客戶或其實質受益人若為下列何種人,應將該客戶直接視為高風險客戶? 

23. 依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構確認客戶身分,如發生一定事由時,應予以婉拒建立業務關係或交易,請問下列何者非屬之?