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銀行考試考古題 108年 銀行法、洗錢防制相關法令(第一銀行)
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108年 銀行法、洗錢防制相關法令(第一銀行)
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1. 下列何者非屬銀行法所稱之授信?
(A)受託經理信託資金
(B)透支
(C)貼現
(D)承兌。
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2. 銀行辦理授信,應訂定合理之定價,下列哪些為銀行法規定訂定利率時,應考慮因素? A.市場利率、B.本身資金成本、C.營運成本、D.預期風險損失、E.銀行本身之股權結構、F.客戶整體貢獻度
(A)僅A、B、C、D、F
(B)僅A、B、C、E、F
(C)僅B、C、D、E、F
(D)A、B、C、D、E、F。
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3. 有關銀行法,對於自用住宅之敘述,下列何者錯誤?
(A)銀行對於無自用住宅者購買自用住宅之放款,其最長期限不得超過三十年
(B)銀行辦理自用住宅放款,不得要求借款人提供連帶保證人
(C)銀行因自用住宅放款而徵取之保證人,其保證契約自成立之日起,原則上有效期間不得逾十五年
(D)「農舍」非屬銀行法第12條之1規定之自用住宅。
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4. 依銀行法規定,「銀行依據借款人償債能力,經借貸雙方協議,於放款契約內訂明分期還本付息辦法及借款人應遵守之其他有關條件」,係指下列何者?
(A)短期放款
(B)貼現
(C)中、長期分期償還放款
(D)消費性放款。
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5. A銀行辦理消費者貸款及對政府貸款以外之授信,下列何者非屬銀行法規定應徵提十足擔保者?
(A)持有A銀行已發行股份總數百分之一以上之股東
(B)A銀行對其持有實收資本總額百分之二之企業
(C)A銀行之負責人
(D)A銀行之職員。
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6. 有關銀行法制定的目的,下列敘述何者錯誤?
(A)健全銀行業務經營
(B)維持物價穩定
(C)保障存款人權益
(D)適應產業發展。
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7. 甲為B銀行之法務執行人員,負責辦理催收業務,乙為甲之父親。若乙欲向B銀行借款新臺幣500萬元時,依銀行法之授信規範,下列敘述何者正確?
(A)B銀行不得對乙為無擔保授信
(B)B銀行對乙辦理授信時,應由甲擔任連帶保證人
(C)B銀行得依乙之信用狀況,對乙辦理擔保授信或無擔保授信
(D)B銀行若對乙為擔保授信時,僅限於應有十足擔保,且其條件不得優於其他同類授信對象。
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8. 依銀行法規定,下列何者非屬「同一關係人」之範圍?
(A)本人、配偶及二親等以內之血親
(B)本人、配偶及三親等以內之姻親
(C)以本人為負責人之企業
(D)以本人之配偶為負責人之企業。
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9. 商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額,除銀行法另有規定者外,不得超過該銀行放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少?
(A)10%
(B)20%
(C)30%
(D)40%。
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10. 依銀行法規定,銀行辦理現金卡之利率或信用卡業務機構辦理信用卡之循環信用利率不得超過年利率多少?
(A)12%
(B)15%
(C)18%
(D)20%。
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11. 依銀行法規定,清理人就任後,應即於銀行總行所在地之日報為三日以上之公告,催告債權人需於幾日內申報其債權,並應聲明逾期不申報者,不列入清理?
(A)三十日
(B)四十五日
(C)六十日
(D)九十日。
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12. 依銀行法規定,商業銀行投資於每一非金融相關事業之股份總額上限為何?
(A)不得超過被投資公司淨值百分之三
(B)不得超過被投資公司已發行股份總數百分之三
(C)不得超過被投資公司淨值百分之五
(D)不得超過被投資公司已發行股份總數百分之五。
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13. 銀行因業務或財務狀況顯著惡化,不能支付其債務或有損及存款人利益之虞時,下列何者非銀行法規定中央主管機關可採取之處置?
(A)函請入出國管理機關限制其負責人出境
(B)派員接管
(C)命令銀行解除經理人或職員之職務
(D)勒令停業清理。
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14. 下列何者非屬銀行法所稱之銀行?
(A)商業銀行
(B)工業銀行
(C)信託投資公司
(D)投資銀行。
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15. 銀行辦理放款提供保證時,在一定條件下,得免辦或緩辦不動產或動產抵押權登記或質物之移轉占有,學理上稱為「反面承諾」。關於「反面承諾」之敘述,下列何者正確?
(A)借款人、委任人或被保證人必須為股份有限公司或有限公司之企業
(B)銀行應事先經主管機關之核准,始得辦理「反面承諾」
(C)「反面承諾」屬於我國銀行法第12條所規定之擔保授信
(D)借款人、委任人或被保證人違反「反面承諾」者,其參與決定此項違反承諾行為之董事及行為人在民事上,應負連帶賠償責任。
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16. 下列何者為洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員?
(A)公證人為客戶證婚
(B)律師為客戶進行訴訟
(C)會計師為客戶進行買賣不動產
(D)會計師為客戶辦理財務查核。
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17. 依洗錢防制法規定,銀行進行確認客戶身分程序,應以下列何者為基礎?
(A)風險
(B)營業規模
(C)獲利能力
(D)客戶人數。
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18. 銀行辦理臨時性交易所取得之客戶身分相關證明資料,依洗錢防制法規定,原則上應自臨時性交易終止時起至少保存幾年?
(A)1年
(B)3年
(C)5年
(D)10年。
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19. 依洗錢防制法規定,銀行對於達一定金額以上之通貨交易,應向下列何者辦理申報?
(A)金融監督管理委員會
(B)檢察署
(C)地方法院
(D)法務部調查局。
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20. 依洗錢防制法規定,銀行對於達一定金額以上之通貨交易,應辦理申報,請問「一定金額」目前法律規定是指新臺幣多少元?
(A)30萬元
(B)50萬元
(C)80萬元
(D)100萬元。
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21. 依金融機構防制洗錢辦法規定,下列哪一種風險等級的客戶,金融機構應至少每年檢視一次?
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)無風險。
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22. 依金融機構防制洗錢辦法規定,客戶或其實質受益人若為下列何種人,應將該客戶直接視為高風險客戶?
(A)現任國外政府之重要政治性職務人士
(B)卸任國外政府之重要政治性職務人士
(C)現任國內政府之重要政治性職務人士
(D)現任國際組織之重要政治性職務人士。
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23. 依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構確認客戶身分,如發生一定事由時,應予以婉拒建立業務關係或交易,請問下列何者非屬之?
(A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件
(B)客戶經評估為高風險客戶
(C)持用偽、變造身分證明文件
(D)客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
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24. 銀行辦理新臺幣境內匯款業務,匯款銀行應保存之資訊包括下列哪些? A.匯款人姓名、B.扣款帳戶號碼或可供追蹤之交易碼、C.受款人身分證字號
(A)僅AB
(B)僅AC
(C)僅BC
(D)ABC。
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25. 依金融機構防制洗錢辦法規定,非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之特定行業,經金融機構確認有事實需要者,得將名單轉送調查局核備,如調查局於十日內無反對意見,其後該帳戶存入款項免逐次確認與申報,請問下列何者為該特定行業? A.百貨公司、B.醫療院所、C.餐飲旅館業、D.電信業
(A)僅ABC
(B)僅ACD
(C)僅BCD
(D)ABCD。
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