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銀行考試考古題 109年 銀行法及洗錢防制相關法令(第一銀行)
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109年 銀行法及洗錢防制相關法令(第一銀行)
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1. 銀行經營之業務項目,如有涉及外匯者,應經下列何機關之許可?
(A)金管會
(B)財政部
(C)經濟部
(D)中央銀行。
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2. 銀行授信期限如超過一年而在七年以內者,稱為下列何者?
(A)短期信用
(B)中期信用
(C)長期信用
(D)超長信用。
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3. 下列何者不是銀行授信項目?
(A)透支
(B)保證
(C)承兌
(D)私募。
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4. 下列何者不屬於銀行之「票據融通」業務?
(A)押匯
(B)貼現
(C)墊付票款
(D)信用放款。
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5. 銀行對借款人授信所提之擔保物,下列何者不屬於銀行法界定「擔保授信」的範疇?
(A)權利質權
(B)不動產抵押權
(C)口頭保證承諾
(D)借款人營業交易所發生之應收票據。
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6. 依銀行法規定,銀行股票應為下列哪一種樣式?
(A)記名式
(B)不記名式
(C)未有規定
(D)以不記名式 為原則。
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7. 銀行與客戶間因信用狀開發所生之權利、義務關係,應以下列何者定之?
(A)口頭
(B)契約
(C)慣例
(D)法理。
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8. 依銀行法規定,銀行覈實決定借款人所提質物或抵押物放款值之依據為何? 甲、時值 乙、折舊率 丙、銷售性 丁、替代性
(A)僅甲丙丁
(B)僅乙丙丁
(C)僅甲乙丙
(D)甲乙丙丁。
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9. 銀行在營業廳掛牌之利率,應以下列何者為準?
(A)月率
(B)旬率
(C)年率
(D)半年率。
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10. 銀行淨值占資產總額比率低於百分之二者,視為下列何者?
(A)資本不足
(B)資本適足
(C)資本顯著不足
(D)資本嚴重不足。
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11. 商業銀行辦理中期放款之總餘額,不得超過其所收下列何者之總餘額?
(A)支票存款
(B)活期存款
(C)定期存款
(D)儲蓄存款。
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12. 外銀在我國境內登記營業之分行,應依據下列何法辦理?
(A)銀行法、公司法
(B)公司法、海商法
(C)銀行法、行政法
(D)證券法、保險法。
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13. 除另有規定者外,商業銀行因行使抵押權或質權而取得之不動產或股票,應自取得之日起多久時間內處分之?
(A)四年
(B)五年
(C)六年
(D)七年。
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14. 有關不動產信用銀行之主要任務,下列何者錯誤?
(A)都市改良
(B)道路建設
(C)觀光設施
(D)協助改善生產設備。
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15. 銀行申報虧損逾資本三分之一者,如逾期未補足資本,金管會應如何處理?
(A)派員接管或勒令停業
(B)派員輔導或限期改善
(C)指定監管或限期改善
(D)限期改善或派員監管。
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16. 依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定,下列何者應聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書? A.董事長 B.總經理 C.總稽核 D.防制洗錢及打擊資恐專責主管
(A)僅ABC
(B)僅ABD
(C)僅BCD
(D)ABCD。
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17. 依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存幾年?
(A)永久保存
(B)五十年
(C)十年
(D)五年。
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18. 洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員,不包括下列何者?
(A)銀樓業
(B)建築師
(C)律師
(D)會計師。
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19. 金融機構對於由代理人辦理者,依法應如何處理? A.確實查證代理之事實 B.以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分 C.由代理人辦理之交易,三日後始生效力 D.保存該代理人身分證明文件影本或予以記錄
(A)僅ABC
(B)僅BCD
(C)僅ABD
(D)ABCD。
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20. 有關金融機構採取風險基礎方法之敘述,下列何者錯誤?
(A)應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢措施,以有效降低風險
(B)對於較高風險情形,應採取加強措施
(C)對於較低風險情形,為有效降低風險,不可採取簡化措施,至少應採取一般措施
(D)可以有效分配資源,並以最適當且有效之方法,降低經其確認之洗錢風險。
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21. 金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機不包括下列何者?
(A)客戶變更電話號碼時
(B)客戶加開帳戶時
(C)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。
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22. 洗錢防制相關法規所稱的「一定金額」是指新臺幣多少金額?(含等值外幣)
(A)五百萬元
(B)一百萬元
(C)五十萬元
(D)三十萬元。
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23. 金融機構對疑似洗錢或資恐交易,依金融機構防制洗錢辦法規定,應向下列何者申報?
(A)中央銀行
(B)財政部
(C)金管會
(D)調查局。
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24. 依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定,客戶為個人時,下列何者屬於銀行至少應取得的資訊,以辨識其身分? A.姓名、出生日期、戶籍或居住地址 B.工作證明、學歷證明 C.國籍、官方身分證明文件號碼、外國人士居留或交易目的 D.父母親、兄弟姊妹及配偶姓名
(A)僅AB
(B)僅AC
(C)僅ACD
(D)ABCD。
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25. 客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,銀行應如何處理?
(A)依法不得與該客戶建立業務關係
(B)將該客戶直接通報金融情報中心,尋求指引
(C)將該客戶直接通報外交部,尋求指引
(D)將該客戶直接視為高風險客戶,並採取強化確認客戶身分措施。
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