理財規劃考古題第36屆理財工具

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1. 投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委任人？　

(A)每日　 (B)每週　 (C)每月　 (D)每季

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2. 保險公司的儲蓄型保單利率較銀行為高，原因何在？　

(A)違約風險較低　 (B)業務費用較低　 (C)理賠不確定性大　 (D)流動性較低

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3. 下列何項貨幣市場工具，其發行人或保證人須經過信評公司評等，才可發行？　

(A)國庫券　 (B)商業本票　 (C)可轉讓定期存單　 (D)銀行承兌匯票

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4. 可轉讓定期存單發行期限最長為多久？　

(A)無限制　 (B)二年　 (C)一年　 (D)一個月

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5. 某甲在銀行活期存款帳戶有1,000,000 元，該銀行牌告活期存款利率為2.5%，請問六個月間的利息總額為何？　

(A) 25,000 元　 (B) 12,500 元　 (C) 125,000 元　 (D) 1,250 元

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6. 甲公司於某年1 月5日發行30 天期商業本票1,000 萬元，承銷利率為6.5%，保證費率0.75%，承銷費率0.25%，簽證費率0.03%，請問其發行成本多少元？（取最接近值）　

(A) 185,666 元　 (B) 61,884 元　 (C) 185,656 元　 (D) 61,874 元

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7. 張先生於108 年12 月1 日向銀行購買1,000,000 元之可轉讓定期存單，於同年12 月31 日出售予票券商，倘張先生之稅前年投資報酬率為3%，則其稅後淨得款為何？（取最接近值）　

(A) 1,001,428 元　 (B) 1,001,973 元　 (C) 1,002,219 元　 (D) 1,002,466 元

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8. 某一國內可轉換公司債之轉換價格為20 元，請問可轉換多少普通股股數（轉換比例）？　

(A) 5 張　 (B) 10 張　 (C) 15 張　 (D) 20 張

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9. 下列敘述何者錯誤？　

(A)國內債券可分為政府公債、金融債券、公司債與國際金融組織新臺幣債券　 (B)依是否提供擔保可分為擔保債券與無擔保債券　 (C)依票息之有無可分為固定利息債券、浮動利息債券與零息債券　 (D)依債權之性質可分為普通債券與特別股

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10. 公債依其發行形式可分為實體公債及無實體公債，就無實體公債而言，下列敘述何者錯誤？　

(A)公債採登錄方式，形同記名式債券　 (B)公債持有人係透過央行所委託的清算銀行紀錄登冊，並發予公債存摺　 (C)買賣雙方進行移轉債券所有權時，係經過清算銀行撥轉至買方公債存摺帳戶　 (D)公債持有人可持息票依所載日期、金額，定期向政府指定的機構領取本金或利息

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11. 目前政府公債最長發行期限為何？　

(A) 15 年期　 (B) 20 年期　 (C) 25 年期　 (D) 30 年期

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12. 一張面額10 萬元的台積電公司可轉換公司債，投資人可轉換2,000 股台積電普通股，請問轉換價格為多少元？　

(A) 30 元　 (B) 40 元　 (C) 50 元　 (D) 60 元

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13. A 先生購買剛發行之1 年期零息債券，其面額為十萬元，若購買價格為98,000 元，則目前市場利率為何？　

(A) 2.04% 　 (B) 2.08% 　 (C) 2.12% 　 (D) 2.16%

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14. 吳經理持有一張10 年期，票面利率4.5%，每半年付息一次之政府公債，若吳經理每期約可領1,125,000 元利息，則該公債面額應為多少元？　

(A) 3 千萬元　 (B) 4 千萬元　 (C) 5 千萬元　 (D) 6 千萬元

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15. 假設某公債的面額為100 萬元，年息4%，半年付息一次（剛付完息），發行期間7 年，只剩下2 年，期滿一次付清，若該公債目前的殖利率為3%，請問其價格為多少元？（取最接近值）　

(A) 1,019,021 元　 (B) 1,019,096 元　 (C) 1,019,135 元　 (D) 1,019,272 元

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16. 台灣股票交易中，下列何者為一般交易與盤後定價交易之最大差別？　

(A)前者之交易時間為交易所營業日之上午九時到下午一時三十分，後者為下午一時三十分至二時　 (B)前者之交易單位為千股或其倍數，後者之交易單位為小於千股　 (C)前者依交易雙方之報價，進行競價成交，後者成交價之計算基礎則為一般交易之收盤價　 (D)前者所有交易人均可下委託單，後者則僅限於鉅額委託單

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17. 運用資本資產訂價模式(CAPM)時，通常都假設該市場為下列何者？　

(A)完全效率市場　 (B)半效率市場　 (C)無效率市場　 (D)任何狀況都可使用

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18. 理論上當某一股之隨機指標(KD)D 值小於20 且威廉指標高於80 時，技術分析上的意義為何？　

(A)超買　 (B)盤整　 (C)超賣　 (D)無法判斷

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19. 當加權指數為4,205 點，30 日平均加權指數為4,582 點時，其30 日的乖離率(BIAS)為下列何者？　

(A) -8.23% 　 (B)8.23% 　 (C)8.97% 　 (D) -8.97%

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20. 丙公司目前股價是30 元，已知該公司今年每股可賺3 元，試求該公司目前本益比為何？　

(A) 3 　 (B) 10 　 (C) 1/3 　 (D) 1/10

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21. 下列何者為B 股基金之特徵？　

(A)限制持有國內與國外股票比例　 (B)限制持有股票與債券比例　 (C)申購手續費為遞減式後收型　 (D)申購手續費為前收式

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22. 下列何者是投資共同基金的特性？　

(A)專業投資機構的管理和運用　 (B)高風險高報酬　 (C)投資難度極高但變現性佳　 (D)不具節稅功能

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23. 有關封閉式基金之敘述，下列何者錯誤？　

(A)投資人不得向基金經理公司請求贖回　 (B)目前國內封閉式基金大部份時間處於折價狀況　 (C)買賣成交價格是以淨資產價值為基準　 (D)投資人僅能透過證券經紀商在交易市場買賣

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24. 有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)，下列敘述何者錯誤？　

(A) ETF 與股票之單日漲跌幅相同　 (B) ETF 於盤中公告其淨值，股票則不用公告　 (C)股票之證券交易稅為千分之三，ETF 為千分之一　 (D)股票與ETF 取得信用交易資格，皆受上市6 個月觀察期之限制

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25. 投資人欲申購國內之股票型基金100 萬元，該基金申購手續費為2.00%，基金經理費為1.50%，基金保管費為0.15%，請問除申購金額100 萬元外，投資人另需額外支付多少費用？　

(A) 20,000 元　 (B) 21,500 元　 (C) 35,000 元　 (D) 36,500 元

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26. 高先生以5,200 點買進一口小型台指期貨（契約乘數為50 元），繳納23,000 元保證金，倘他三日後以5,300點將該期貨部位平倉，則高先生的投資報酬率為何？（取最近值，假設期貨交易稅為千分之 0.25，單邊手續費為300 元）　

(A) 18.56% 　 (B) 18.84% 　 (C) 19.86% 　 (D) 20.15%

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27. 有關基本型衍生性金融商品之敘述，下列何者正確？　

(A)遠期契約具有標準規格與報價　 (B)期貨契約僅採實物交割　 (C)交換契約屬買賣雙方特定協議契約　 (D)選擇權契約賣方具有履約權利

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28. 有關期貨交易所目前接受之委託類別，下列敘述何者錯誤？　

(A)當市場行情觸及指定價位時，轉換成為市價委託的委託單稱為觸及市價委託單　 (B)當市價達到指定之停損價位時，便成為市價委託的委託單稱為停損委託單　 (C)停損限價委託是指當市價觸及所設定之停損價格時，該委託自動變成限價委託，且必須比所限價格高或相同時才能成交　 (D)收盤市價委託是指委託限定以交易所公佈收盤時段內，委託期貨商以限價下單

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29. 某投資人買進一口相同到期日之歐式買權與歐式賣權，其履約價格均為40 元，若買權的權利金為4 元，賣權的權利金為3 元，則到期時股價在何範圍內，投資人才有淨利？（不考慮交易手續費及稅負）　

(A)介於37 元與44 元之間　 (B)介於33 元與47 元之間　 (C)低於37 元或高於44 元　 (D)低於33 元或高於47 元

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30. 下列指標何者能真實反映過去經濟情況？　

(A)領先指標　 (B)同時指標　 (C)技術面指標　 (D)落後指標

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31. 有關「遠期外匯交易」與「無本金交割遠期外匯契約」之比較，下列敘述何者錯誤？　

(A)遠期外匯契約必須做全額交割　 (B)無本金交割遠期契約應繳交保證金　 (C)無本金交割遠期契約之槓桿效益較大　 (D)二者均可作為規避外匯風險的工具

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32. 下列何者非投資型保險之特點？　

(A)兼具保障作用及投資功能　 (B)若無特別約定，投資損失由要保人承擔　 (C)投資方式由保險人決定與受益人無關　 (D)保險給付隨實際投資績效而定

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33. 下列何種投資型保險，保戶繳費期間及繳費額度可任意變動，保險金額亦可任意調整？　

(A)萬能型　 (B)變額型　 (C)增額型　 (D)減額型

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34. 有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？　

(A)旅客若有需要，經保險公司同意可延長保險期間　 (B)醫療給付以實支實付為限　 (C)旅行期間搭乘飛機致心臟病發作死亡，可以獲得死亡保險金　 (D)殘廢給付項目與保險金給付標準，與一般傷害保險相同

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35. 有關保險業之敘述，下列何者錯誤？　

(A)火災保險、責任保險、保證保險皆屬財產保險　 (B)依保險法規定，保險業之組織以股份有限公司為限　 (C)財產保險業及人身保險業應分別提撥資金，設置財團法人安定基金　 (D)保險法所稱被保險人，指於保險事故發生時，遭受損害，享有賠償請求權之人

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36. 李先生於108 年5 月1 日投保癌症保險30 萬元，但不幸於同年5 月28 日即因癌症病故，其可獲得的癌症保險金為多少？　

(A) 3 萬元　 (B) 30 萬元　 (C) 100 萬元　 (D)無給付

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37. 下列何種事故非屬保險上所謂除外責任？　

(A)要保人故意致被保險人於死　 (B)被保人投保壽險兩年後之故意自殘致死　 (C)健康保險中因墮胎所致的疾病　 (D)投保壽險被保險人酒後駕車致死亡，其酒測超過法令標準

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38. 有關信託之敘述，下列何者錯誤？　

(A)依信託目的區分，可分為「公益信託」與「私益信託」　 (B)受託人以信託為業所接受的信託，稱「營業信託」，又稱「商事信託」　 (C)委託人以自己財產權的全部或一部，對外宣言為受託人的信託，稱「自益信託」　 (D)不論「生前信託」或「遺囑信託」，委託人若死亡後，其修改信託契約的權利即隨之消滅

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39. 僅單純享受利益之人，係指下列何者？　

(A)委託人　 (B)受託人　 (C)受益人　 (D)信託監察人

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40. 有關遺囑信託，下列敘述何者正確？　

(A)預立遺囑對於財產規劃與分配並無幫助　 (B)遺囑信託能協助解決遺產管理和遺囑執行之問題　 (C)與受託人簽訂信託契約時，將遺囑附註於後即為遺囑信託　 (D)若成立遺囑信託，委託人死亡後遺產可免納遺產稅

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41. 下列何種保單能使被保險人規避保單利率變動的風險？　

(A)變額壽險　 (B)固定預定利率　 (C)不分紅保單　 (D)變額年金

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42. 父母如想為兒女教育費用之所需作規劃，可投保下列何種保險？　

(A)還本型終身保險　 (B)增額分紅型養老保險　 (C)附生存給付型養老保險　 (D)多倍型養老保險

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43. 有關利率連結組合式商品之敘述，下列何者正確？　

(A)其投資報酬率是涉及複雜的匯率交換契約　 (B)所運用之利率商品收益曲線與利率選擇權價值無關　 (C)所運用之利率商品收益曲線斜率越低，該商品報酬率越高　 (D)所運用之利率商品收益曲線斜率越高，該商品報酬率越高

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44. 個人財產信託下列各款，哪一款之信託關係人間財產之移轉，不課徵贈與稅？　

(A)明定信託利益之全部或一部之受益人為尚未存在者　 (B)信託關係存續中，變更信託利益之全部或一部之受益人為非委託人者　 (C)信託關係存續中，追加信託財產，致增加非委託人享受信託利益之權利者　 (D)信託關係存續中，受託人依信託本旨交付信託財產受託人與受益人間

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45. 以債券利息或債券部分本金去購買利率選擇權或賣出利率選擇權，稱為下列何者？　

(A)匯率連結組合式存款　 (B)利率連結組合式存款　 (C)匯率連動債券　 (D)利率連動債券

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46. 人壽保險公司的獲利能力衡量標準不包括下列何者？　

(A)利差　 (B)費差　 (C)價差　 (D)死差

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47. 目前市場上區間內計息債券(Range Accrual Notes)係藉由何種利率選擇權所架構之商品？　

(A) Strangle 　 (B)利率區間(Collar) 　 (C)數位利率選擇權(Digital Option) 　 (D) Cap Spread

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48. 為維持退休後之經濟生活，下列所建議之購買年金的金額應為何者較為適當？　

(A)退休時薪資的50%至70%　 (B)退休時薪資的100%　 (C)訂約時薪資的30%至50%　 (D)訂約時薪資的100%

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49. 如匯率連結組合式存款係以賣出匯率選擇權之買權為架構，保障存款稅前年收益5%，到期時匯率未上升到履約價格之上，則投資人到期可領回金額若干？　

(A) 95%本金　 (B) 100%本金　 (C) 100%本金+存款期間利息　 (D)無法確定

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50. 反浮動利率組合式債券商品適合在何種利率環境中最為有利？　

(A)當國內外利率不斷下降環境下最典型的商品　 (B)當國內外利率持續上升下最典型的商品　 (C)當國內利率環境和國外利率環境處於相反走勢環境下最典型的商品　 (D)國內外利率趨勢並不影響到反浮動利率商品的收益

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