理財規劃考古題 第37屆 理財規劃實務

1. 當理財目標過於不切實際時,其可能調整的方式,不包括下列何者? 

3. 資產成長率是資產變動額占期初資產的比率,下列何項理財行為會提高資產成長率? 

4. 家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考? 

5. 淨值投資比率(生息資產/淨值)之分析,下列敘述何者正確? 

9. 家庭現金流量結構分析中,現金流入的主要項目,除工作收入及理財收入外、尚包括下列何者? 

10. 有關衡量緊急預備金因應能力之敘述,下列何者正確? 

12. 在家庭預算編列中,下列何者非屬可控制支出預算? 

13. 年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? 

14. 有關目標順序法與目標並進法之敘述,下列何者錯誤? 

15. 針對可承受投資風險的問卷評量,應包括的五個項目,下列敘述何者正確? 

16. 貨幣的時間價值為何? 

17. 在計算零息債券目前價值,所採用方法為下列何者? 

22. 在進行子女教育金規劃時,下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素? 

24. 大學4年總費用為100萬元,18歲高中畢業後每月工作薪資2.5萬元,22歲大學畢業為3.75萬元,假設均工作至55歲退休,不考慮男性服役,且畢業後立即就業,則大學教育的投資是否划算且收入差距為何?(取最接近值) 

26. 下列何者非為房貸轉貸之費用? 

30. 有關勞工退休金條例之規定,下列敘述何者錯誤? 

36. 依據資本資產定價模型(CAPM),個別證券預期報酬率由下列何者決定? 

37. 有關投資組合敘述,下列何者錯誤? 

38. 有關效率前緣之敘述,下列何者錯誤? 

42. 依據我國遺產及贈與稅法規定,未上市〈櫃〉股票價值之認定係依據下列何者? 

44. 下列敘述何者錯誤? 

45. 有關我國贈與稅之規定,下列敘述何者正確? 

46. 被繼承人已經訂立遺囑,但未選定遺囑執行人,依規定下一順序之遺產稅納稅義務人為下列何者? 

47. 依淨收入彌補法計算保險需求時,下列何者正確? 

48. 為防止房子被火燒掉後,借款人無力償還剩餘貸款,銀行通常會要求借款人如何? 

50. 財務規劃流程的首要條件是下列何者?