理財規劃考古題 理財工具 (收錄25屆~44屆歷屆試題,每次隨機抽取50題)

1. 工業銀行不得從事下列何種業務? (第25屆考題) 

2. 下列何者不屬於綜合證券商業務範圍? (第25屆考題) 

3. 在押匯作業中,進口商利用下列哪一種方式清償貨款,對出口商而言風險最高? (第25屆考題) 

4. 當有嚴重通貨緊縮壓力時,中央銀行可以採行下列何種策略? (第25屆考題) 

5. 有關國內生產毛額(GDP)與國民生產毛額(GNP)二者間的關係,下列等式何者正確? (第25屆考題) 

6. 有關「外匯市場交易工具」之敘述,下列何者錯誤? (第25屆考題) 

7. 有關行政院經建會(現整併為國發會)編製的景氣動向指標,下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

9. 下列何者不是貨幣基金的特質? (第25屆考題) 

11. 投資國內公司債不會面臨下列何種風險? (第25屆考題) 

12. 有關「香港證券市場」之敘述,下列何者錯誤? (第25屆考題) 

14. 下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

15. 有關辦理股票借券之規定,下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

17. 針對可轉換公司債的敘述,下列何者錯誤? (第25屆考題) 

18. 有關「草創型」產業之敘述,下列何者正確? (第25屆考題) 

19. β係數是用以衡量市場預期報酬率對個股報酬率的影響,即市場風險。當β>1表示為何? (第25屆考題) 

22. 評估股票之合理價格所用的「折現率」係指下列何者? (第25屆考題) 

23. 相對價值比較法有一定的使用缺點,下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

24. 有關國內共同基金,下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

25. 下列何者為B股基金之特徵? (第25屆考題) 

27. 有關國內指數股票型基金(ETF)之敘述,下列何者錯誤? (第25屆考題) 

28. 林小姐額外支付申購手續費後,買入淨值10元之A基金30萬元,當基金跌至9元時轉換至淨值為20元之B基金(轉換手續費內扣0.4%),下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

29. 下列何組基金類型,具有套利的機會? (第25屆考題) 

30. 有關普通股與期貨比較的敘述,下列何者正確? (第25屆考題) 

31. 對於衍生性商品,下列敘述何者正確? (第25屆考題) 

34. 現階段市場交換契約,不包含下列何者? (第25屆考題) 

37. 退休族群購買投資型保險,應選擇下列何種方式為宜? (第25屆考題) 

39. 為維持退休後之經濟生活,下列所建議之購買年金的金額應為何者較為適當? (第25屆考題) 

41. 現行強制汽車責任保險之給付標準,下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

42. 下列何者所致之損失非屬現行住宅火災保險基本承保範圍? (第25屆考題) 

43. 下列何者不是信託的主要功能? (第25屆考題) 

44. 信託運用於投資理財上,下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

45. 有關信託的敘述,下列何者錯誤? (第25屆考題) 

46. 因信託行為解除,受託人與受益人間,基於信託關係財產之移轉,下列規定何者錯誤? (第25屆考題) 

47. 有關信託的種類,下列敘述何者錯誤? (第25屆考題) 

48. 投資連動債券商品不必注意下列何者因素? (第25屆考題) 

49. 投資以美元存款連結匯率選擇權之組合式商品,倘賣出選擇權「USDCallEURPut」時,則下列敘述何者正確? (第25屆考題) 

50. 有關證券投資信託基金之敘述,下列何者錯誤? (第25屆考題) 

52. 保險公司的儲蓄型保單利率較銀行為高,原因何在?  (第26屆考題) 

54. 有關總體經濟模型,下列敘述何者錯誤? (第26屆考題) 

55. 當一國貿易順差擴大時,對該國總體經濟的影響,下列何者錯誤?  (第26屆考題) 

57. CPI 與 WPI 最大的差異在於,WPI 不包含下列何者?  (第26屆考題) 

58. 下列敘述何者錯誤? (第26屆考題) 

59. 依我國目前稅法規定,投資商業本票之利息所得稅稅率為何?  (第26屆考題) 

61. 下列何者債券之長期信用評等是屬於投資等級?  (第26屆考題) 

62. 目前公債交易以無實體公債為主流的原因為何?  (第26屆考題) 

64. 下列敘述何者錯誤?  (第26屆考題) 

65. 有關美國證券主要市場指數之敘述,下列何者錯誤?  (第26屆考題) 

70. 以景氣循環作為產業分類,產業可區分為三大類,下列項目何者不是其中產業分類的類別之一? (第26屆考題) 

74. 根據 CAPM,證券之貝它係數(Beta)係用於描述下列何者?  (第26屆考題) 

75. 有關 ETF 的敘述,下列何者錯誤?  (第26屆考題) 

76. 下列何者為貨幣型基金最主要的獲利來源?  (第26屆考題) 

77. 下列何者不是投資共同基金的風險?  (第26屆考題) 

79. 指數股票型基金的商品性質不包括下列何者?  (第26屆考題) 

80. 期貨採用保證金交易,其性質為下列何者?  (第26屆考題) 

81. 有關股票與期貨之比較,下列敘述何者錯誤? (第26屆考題) 

85. 下列何者是芝加哥商業交易所(CME)第一個推出的金融期貨?  (第26屆考題) 

88. 下列何者不是財產保險?  (第26屆考題) 

90. 下列何種型態之年金保險可以提供對抗幣值下跌風險及最低保證利率之長期性保障? (第26屆考題) 

91. 為維持晚年養老及身故時家庭的經濟保障,應選擇下列何種保險商品為宜?  (第26屆考題) 

93. 信託關係中,信託財產須移轉交付給下列何者?  (第26屆考題) 

94. 信託成立時,若受益人享有「按期定額給付信託利益」之權利,係以每年享有信託利益之數額,依贈與時之下列何種利率,按年複利折算現值之總和計算贈與稅?  (第26屆考題) 

96. 個人財產信託下列各款,哪一款之信託關係人間財產之移轉,不課徵贈與稅? (第26屆考題) 

97. 股票與 ETF 的證券交易稅何者較高?  (第26屆考題) 

100. 反浮動利率組合式債券商品適合在何種利率環境中最為有利?  (第26屆考題) 

101. 下列何種金融機構可經營全權委託投資業務? (第27屆考題) 

102. 有關成立金融控股公司的優點,下列敘述何者錯誤? (第27屆考題) 

104. 如果國際石油價格持續大幅下跌,下列敘述何者正確? (第27屆考題) 

105. 下列何種指標能真實反映過去經濟情況? (第27屆考題) 

106. 我國景氣動向綜合領先指標指數,其指標群組中不包括下列何者? (第27屆考題) 

107. 有關政府財政政策之敘述,下列何者錯誤? (第27屆考題) 

109. 乙種國庫券係由政府委託下列何者代為發行? (第27屆考題) 

110. 下列何者不是貨幣市場基金的特質? (第27屆考題) 

121. 技術分析所依賴的方法為何? (第27屆考題) 

122. 下列何者為股票投資技術分析的「賣出時機」? (第27屆考題) 

123. 下列何者屬於成熟型產業,較不受景氣循環影響? (第27屆考題) 

124. 在股票投資領域中,下列何者不屬於總體經濟分析? (第27屆考題) 

129. 有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)的敘述,下列何者錯誤? (第27屆考題) 

134. 選擇權的買方: (第27屆考題) 

135. 履約價格上升對買權(call)價格有什麼影響? (第27屆考題) 

136. 有關交換契約(Swap)之敘述,下列何者錯誤? (第27屆考題) 

139. 下列何種保單須設置專設帳簿? (第27屆考題) 

140. 父母如想為兒女教育費用作規劃,可投保下列何種保險? (第27屆考題) 

142. 下列何種金錢信託表示受託人對信託財產之運用裁量權最大? (第27屆考題) 

143. 遺囑信託契約的生效日為下列何者? (第27屆考題) 

144. 有關生前信託,下列敘述何者錯誤? (第27屆考題) 

145. 有關遺囑信託,下列敘述何者正確? (第27屆考題) 

147. 李先生將銀行存款一千萬元指定B銀行為受託人,受益人為李先生之兒子,規定每年B銀行給付受益人一百萬元給付七年,其剩餘財產由李先生取回,下列何者正確? (第27屆考題) 

148. 利率連結型商品中的利率區間(Collar)係由下列何項選擇權組合所產生? (第27屆考題) 

149. 信用連結組合式商品中,下列何種情況非屬信用參考標的之信用違約事件? (第27屆考題) 

150. 下列何種商品具到期保障不損及名目本金之特性? (第27屆考題) 

151. 下列敘述何者正確? (第28屆考題) 

152. 下列何種指標屬於落後指標之構成項目之一? (第28屆考題) 

154. 一國政府入不敷出,發生嚴重預算赤字問題,將對該國經濟產生何種直接影響? (第28屆考題) 

155. 在其他條件不變之情形下,減少政府支出、加稅的政策對總體經濟供需模型的影響,下列何者正確? (第28屆考題) 

156. 下列何者不是股票市場判斷市場多空模型的指標? (第28屆考題) 

159. 有關理財型房貸,下列敘述何者正確? (第28屆考題) 

162. 有關債券的種類,下列敘述何者錯誤? (第28屆考題) 

164. 中央政府建設公債可依自償性與否,區分為甲、乙二類。下列敘述何者正確? (第28屆考題) 

165. 債券投資有關殖利率與債券價格的關係,下列敘述何者正確? (第28屆考題) 

170. 以財務比率評估,一旦偏離正常情形,必須採取之分析為何? (第28屆考題) 

171. 下列何者為風險溢酬(riskpremium)之涵義? (第28屆考題) 

175. 下列何組價格所畫出的K線為十字線(四個數字依序代表開盤價、最高價、最低價、收盤價)? (第28屆考題) 

176. 下列何種技術指標為股票交易之賣出訊號? (第28屆考題) 

177. 由下往上(Bottom-Up Approach)的投資分析標準程序,係依一定判斷指標,比較所有股票的業績及其市價,下列敘述何者錯誤? (第28屆考題) 

178. 在國內,投資共同基金的優點,不包括下列何者? (第28屆考題) 

179. 下列何種管道目前無法提供投資人申請購買海外基金? (第28屆考題) 

180. 有關寶來臺灣卓越50證券投資信託基金之敘述,下列何者錯誤? (第28屆考題) 

183. 下列何項對買權(call option)與賣權(put option)之價值有相同的影響方向? (第28屆考題) 

184. 有關基本型衍生性商品之敘述,下列何者正確? (第28屆考題) 

185. 假設台股指數報價為4,350點,則下列何者履約價格屬於價外? (第28屆考題) 

188. 有關投資型保險的特點,下列敘述何者錯誤? (第28屆考題) 

189. 下列何種商品為財產保險承保範圍? (第28屆考題) 

190. 下列何種事故非屬保險上所謂除外責任? (第28屆考題) 

192. 有關生前信託,下列敘述何者錯誤? (第28屆考題) 

194. 委託人為營利事業訂定信託契約,明訂信託利益之受益人為胎兒,其受益人享有之信託利益如何申報所得稅? (第28屆考題) 

195. 目前市場上區間內計息債券(Range Accrual Notes)係藉由何種利率選擇權所架構之商品? (第28屆考題) 

196. 有關反浮動利率商品,下列敘述何者錯誤? (第28屆考題) 

197. 有關股價連結組合式商品,下列敘述何者錯誤? (第28屆考題) 

198. 信用連結組合式商品中,下列何種情況不屬於信用參考標的之信用違約事件? (第28屆考題) 

200. 有關定期存款之敘述,下列何者錯誤? (第29屆考題)