理財規劃考古題 第40屆 理財規劃實務

1. 銀行辦理財富管理業務,應充分了解客戶,有關其作業準則,下列何者錯誤?  

3. 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議?  

4. 有關編製家庭財務報表,下列敘述何者錯誤?  

5. 下列有關家庭收支儲蓄表之敘述何者正確?  

10. 下列敘述何者錯誤? 

13. 針對房貸負擔,應就下列何者參考數值投保遞減型房貸壽險? 

14. 下列何者承受風險能力較高? 

16. 下列何者是結合平均報酬率與標準差的衡量指標,代表每承受一份風險會有多少風險貼水? 

17. 有關貨幣的時間價值,下列敘述何者錯誤? 

18. 有關零息債券的目前價值之計算公式,下列敘述何者正確? 

19. 在下列攤還方式下,何者可採年金方式計算? 

22. 考慮未來收支的育兒資產負債時,下列敘述何者錯誤? 

23. 有關家庭財務規劃,下列敘述何者錯誤? 

25. 下列何者非為房貸轉貸之費用? 

26. 下列房屋貸款型態中,何者可稱為理財型房貸? 

37. 下列何者屬於風險偏好高的投資人所喜好的產品? 

38. 有關投資組合保險策略K = m x (V-F)之敘述,何者錯誤? 

39. 有關定期定額投資基金策略,下列敘述何者錯誤? 

40. 有關效率前緣之敘述,下列何者錯誤? 

44. 某甲以退休金為目標從事資產配置,目前的生息資產有2百萬元,每月收入10萬元,儲蓄4萬元;生息資產配置4個月支出為緊急預備金以活儲持有,其餘以股票50%、基金30%、債券20%來配置,則某甲資產的比重各約為多少? 

45. 遺產及贈與稅法第16條有關「不計入遺產總額」之項目,下列何者正確? 

46. 下列何者不是所得稅法第十七條規範之「列舉扣除額」項目? 

48. 有關綜合所得稅節稅規劃,下列敘述何者錯誤? 

49. 對於以理財目標進行資產配置的原則,下列何者正確?