內控考古題 第41期 銀行內部控制與內部稽核法規

1. 依銀行法規定,中期授信之期限為何? 

6. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行之遵循法令單位應辦理事項,下列敘述何者正確? 

7. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者為首次擔任銀行國內營業單位之經理應具備之資格條件? 

10. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行應建立總稽核制,綜理稽核業務,其解聘或調職應如何辦理? 

11. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關金融控股公司及銀行業內部稽核單位及相關制度,下列敘述何者錯誤? 

12. 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融機構內部稽核單位對國外營業單位應辦理之查核次數為何? 

13. 依「中華民國銀行公會會員安全維護執行規範」規定,銀行營業處所之安全維護,下列敘述何者錯誤? 

14. 有關金融機構之安全設施,下列敘述何者錯誤? 

15. 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定,下列敘述何者錯誤? 

16. 下列何者非屬「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所規定之委外作業事項? 

17. 依「金融機構安全維護注意要點」規定,下列敘述何者錯誤? 

19. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,發卡機構辦理逾期帳款之備抵呆帳提列及轉銷,下列敘述何者正確? 

22. 依規定,信用卡發卡機構應辦理事項,下列何者錯誤? 

25. 有關「中華民國銀行公會會員徵信準則」各條款所稱之「總授信金額」,下列敘述何者正確? 

26. 依主管機關規定,商業銀行投資國內及國外有價證券之限額,下列敘述何者錯誤? 

28. 證券承銷商代銷有價證券,其承銷期間最長不得超過幾日? 

29. 依據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,有關高階管理階層之職責,下列敘述何者錯誤? 

30. 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定,有效的內部控制制度必須有適當的分工牽制,下列何者正確? 

31. 金融機構為健全金融機構海外分行內部控制制度,應加強哪些人員品德操守之考核? 

32. 為健全金融機構經營,辦理保管業務及有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? 

33. 為強化金融機構內部管理,有效杜絕人員舞弊,下列敘述何者正確? 

34. 有關金融機構有價證券庫房之管理,下列何者錯誤? 

36. 依主管機關規定,金融機構不得與客戶概括約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶? 

37. 金融機構買入商業本票到期,向票載付款行庫提示兌償,下列程序何者正確? 

39. 信用合作社對大額授信擔保物之鑑價,應如何辦理? 

40. 有關金融機構對自動櫃員機之管理,下列敘述何者錯誤? 

41. 為加強金融機構安全維護,有關現金運送時應加強之設施與措施,下列何者正確? 

42. 發卡機構對於委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料應如何列示? 

43. 為確保金融機構對客戶交易資料之保密,下列敘述何者錯誤? 

44. 銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司,資產管理公司於符合一定條件範圍內,銀行可對資產管理公司提供該不良債權之資料,有關資產管理公司之條件及不良債權資料,下列敘述何者錯誤? 

46. 為爭取破案契機,警察機關因辦案需要,欲查詢與案件有關之存放款資料,須具備下列何種手續,金融機構才可受理? 

47. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,有關各發卡機構於核給信用卡信用額度時,下列敘述何者錯誤? 

49. 依主管機關規定,下列何者非屬銀行法第32條所稱之「消費者貸款」? 

50. 金融機構擬出售不良債權,於下列何種情況下,其估價得僅依內部債權回收管理之資料決定建議底價為之?